11 כללים לרכישת מניות דיבידנד - ואת כלל הקרדינל של מכירת אותם | יש כנראה מילא אחד של "פרישה המתכנן" טפסים זמין באינטרנט. הרבה תוכניות מס וחשבונאות יש גם חלקים "Lifetime Planner" עבור אנשים כדי לקבוע אם הם יכולים להרשות לעצמם לפרוש.
11.ª Conferência Marketeer 2018
אלה סוגים של תוכניות תקע הנחות מסוימות לתוך נוסחה, כגון שיעור האינפלציה הצפוי, פרישה הכנסה, רמות ההוצאה הצפויה ואת שיעור הצמיחה בתיק. לאחר שתוסיף את הפרטים האישיים שלך, זה פרויקטים כמה כסף תוכל לייצר מדי שנה במהלך הפרישה וכמה זמן זה יימשך.
בפעם הראשונה אני רץ את המספרים האלה, התוכנית אמרה שאני טוב עד 116 שנים של גיל. אז האמנתי שאם נלך לפי התוכנית כפי שתואר, לאישתי ולא יהיו לנו שום דאגות ממשיות. נקבע עד סוף ימינו ויכולנו להשאיר בגאווה חלק מילדינו שיעזרו בפרישתם. כמה נאיבי מצדי!
דברים השתנו מאוד מאז.
בזמנו, הערכתי את האינפלציה ב -2% ותשואה של
מינימום בתיק של 6%. באותם ימים, זה היה שמרני. האינפלציה הייתה נמוכה מ -2%, ותמיד תוכל להרוויח 6% על אג"ח מובילות או תקליטור. רבים מהפורשים וגמולי הבייבי בום מעריכים מחדש את תהליך הפרישה כולו. דיסקים ואיגרות חוב איכותיות כבר לא משלמים מספיק עניין כדי לשמור על קשר עם האינפלציה.
[
> השקעות 5: הטוב ביותר מניות דיבידנד אריסטוקרט עבור תיק של retirree]
עם אפשרויות אלה מחוץ לתמונה, אין זה פלא מניות של חברות גדולות, מוצקות, משלמות דיבידנדים הם דאיה. משקיעים שמקווים להרוויח תשואה גבוהה יותר מזרימים להם כסף בתקווה להישאר לפני האינפלציה.
אני מאמין כי בימים של רכישת מניות החברה, לשים אותו במגירה ולא לדאוג על זה שוב הם מעל. יחד עם זאת, אנשים שוקלים את הכספים הפרישה שלהם סביר יהיה יחסים ארוכי טווח עם מניות משלמות דיבידנד מסוימים.
תוך כדי עבודה על הדו"ח המיוחד שלנו, כסף בכל חודש (אתה יכול לבקש עותק כאן), אנליסט מוביל שלנו, וודראן ווק, באמת הראה לי איך למיין מאות מניות של דיבידנדים. אני רוצה לשתף כמה טיפים שלמדתי במהלך התהליך, אז הנה התכונות לחפש כאשר אתה מחפש את מניות הדיבידנד הטוב ביותר.
עצה מס '1: היסטוריה ארוכה של החברה לשלם את הדיבידנד
חברות רבות גאווה על ההיסטוריה של עשרות שנים של דיבידנדים המשלמים ברציפות. עבור רבים, זה רק חלק מתרבות החברה. מדי שנה משולם חלק מסוים מהרווחים לבעלי החברה, וחלק אחר נשמר לצמיחה.
עצה מס '2: שיעור תשואה של לא יותר מ 80% מרווחי החברה למניה
כאשר הצוות שלנו הכין את רשימת המניות המשלמות דיבידנדים, הם רשמו אותם בתשואה, מהנמוך ביותר לנמוך ביותר. כמובן שהגעתי ישר לראש הרשימה. אבל האנליסטים שלנו מיהרו לציין שאם חברה מרוויחה 0.50 דולר למניה והיא משלמת דיבידנד של 0.75 דולר למניה, זה יכול להיות בצרות. חשוב להשוות את הרווח למניה ואת הדיבידנדים למניה של כל מועמד השקעות.
אם אתה שוקל להשקיע בחברה עם יחס תשלום גבוה במיוחד, תמיד לחקור היכן הכסף לשלם את הדיבידנדים מגיע.
עצה מס '3: נוכחות בשוק העולמי
צוות מילר כסף לנצח מודאג מאוד האינפלציה של הדולר האמריקני. חברות שמספקות עסקים בכל העולם מספקות מעט גידור מפני האינפלציה.
מקדונלד'סקוקה קולה (
(MSFT)
. חברות כמו מיקרוסופט יש שפע של מזומנים יכול לשלם את החשבונות שלהם עם הרבה כסף נותר לתגמל את בעלי המניות שלהם.
עצה מס '6: החברה נדבק עסקי הליבה שלה
במהלך בום האינטרנט, חברות רבות היו להחליף מלאי קונה עסקים בכל מקום. עד היום אני לא מבין למה AOL-Time Warner היה הגיוני כעסק. אתה תמיד יכול לעקוב אחר ההתקדמות של החברה ולהשקיע אם אתה חושב שזה הולך להשתלט על מיזם עסקי חדש. עצה מס '7: יציבות מחיר המניה בנימין גרהם, מחבר "המשקיע החכם", המליץ על תיק של מניות ואיגרות חוב איכותיות. לפי המודל שלו, אתה משנה חלק מתיק ההשקעות שלך בין השניים, בהתאם לתנאי השוק. אולי זה עבד בשבילו, אבל התשואה על השקעות קבועות היום כבר לא מאפשרת את זה. אתה צריך להזכיר לעצמך תמיד כי לא משנה כמה גדול או יציב החברה, מחיר המניה שלה עדיין יכול ליפול.
בטיחות היא הדאגה העיקרית שלנו כסף של מילר לנצח. אתה צריך ללמוד את ההיסטוריה של כל המניות שאתה שוקל לראות איך זה נדיף במהלך המהומה בשוק.
עצה מס '8: גיוון הוא טוב
כמה התשואות טובות יותר במגזרים שחווים תנודתיות רבה יותר. משקיע נבון יהיה לגוון את הדיבידנד משלמת מניות בין המגזרים השונים כדי להפחית את ההשפעה הכוללת של נדנדות בשוק.
עצה מס '9: היסטוריה של קניית בחזרה מלאי
זה יתרון גדול אם לחברה יש מספיק רווחים לשלם דיבידנדים טובים לקנות מניות בחזרה באותו זמן. לאחר הערכה מניות בנוסף דיבידנדים נדיבים היא המטרה הכוללת שלך.
עצה מס '10: היסטוריה של דיבידנדים הגדלת
זה נבון לבדוק את היסטוריית הדיבידנדים של החברה כדי לראות אם יש דפוס. שורה ארוכה של מכניסים ישנים עשו טוב מאוד עבור בעלי המניות שלהם על ידי הגדלת הדיבידנדים שלהם מדי שנה.
[השקעה תשובות תכונה: שאל את המומחה: איך יכול 'דיבידנד אריסטוקרט' מניות לעזור לך לנצח את השוק?]
עצה מס ' 11: תשואה דיבידנד אחוז של 3% או גבוה יותר
יש הרבה מניות דיבידנד משלמים טוב שם בחוץ, אבל אתה צריך גורם במחיר של כל חברה שאתה שוקל.
חברות כמו מקדונלדס, וולגרין ושות '(סימול: WAG)
ו Shell יש באופן מסורתי פגש הדרישה שלנו של 3% ומעלה. יש עשרות חברות טובות אחרות עם תשואות דיבידנדים טובים.
קבע עצירת עצירה נגררת
הגיע הזמן להזכיר לעצמך שוב שמניות המשלמות דיבידנדים אינן מציעות את הבטיחות של אג"ח מובילות או FDIC CD. בתור גמלאי או מישהו שוקל פרישה, שמירה על מנהל ההשקעות שלך הוא בעל חשיבות עליונה.
אתה לא רוצה לרכוב על המניה למטה רק כדי לראות את ההכנסה שלך דיבידנד אכלו עד אובדן המנהלת. הפסקת עצירה מסייעת למנוע את זה.
הפסקת עצירה מסורתית משתמשת במחיר קבוע. אם אתה קונה מלאי עבור $ 100 ו לשים 20% להפסיק הפסד על זה, יש לך מיידית למכור על זה אם המניה טיפות ל 80 $. את הזמנת המכירה מתבצעת באופן אוטומטי על ידי המחשב. אם אתה סוחר באינטרנט, זה קל להזין את הסדר להפסיק הפסד בעת רכישת המניות. אובדן עצירה נגרר הוא קצת יותר מתוחכם; זה מתאים את נקודת ההתחלה בכל פעם את המניה פוגע גבוה חדש. זה נותן למשקיעים את הפוטנציאל לנעול חלק מהרווחים ועדיין להגן על עצמם.
נניח כי קנית את אותו מלאי עבור $ 100 / לשתף ו לשים 20% עוקב אחר להפסיק להפסיק. אתה יכול בסופו של דבר מחזיק את המניות במשך שנים; איסוף דיבידנדים לאורך הדרך וצפייה במלאי מעריך.
תארו לעצמכם כי המניה פוגעת בכל הזמנים גבוה של 200 $ / לשתף. את עצירה נגרר להפסיק יפעיל הזמנה אוטומטית אם המניה טיפות 20% ל 160 $ / לשתף. באיור זה, הפסד עצירה נגרר הגנה על ההשקעה שלך, אבל עדיין הרווחת רווח של 60 דולר למניה, בתוספת הדיבידנדים שאספת במהלך השנים.
כאשר אתה מזין את הזמנת ההפסדים שלך, הקפד לסמן אותה "טוב עד לביטול". התיווך המקוון שלי נכנס לכל הזמנה ליום ולאחר מכן מבטל אותו לאחר שהשוק נסגר אלא אם כן הם מקבלים הוראות להזנתו לתקופה אחרת של זמן.כמה ברוקרים מקוונים עבודה אחרת. גם עם "טוב עד לבטל" סדר, חלקם יבטל את ההזמנה באופן אוטומטי לאחר 60 יום, ואתה צריך להזין אותו מחדש. זה לא בהכרח דבר רע כי זה זמן טוב לבדוק את ההשקעה שלך בכל מקרה.
קח נוחות לאחר תוכנית
יש נחמה שיש חלק תיק ההשקעות שלך שהושקע בחברות מוצק לשלם דיבידנדים נחמד. גמלאים צריך להיות הרבה יותר פעיל בניהול הכסף שלהם מאשר בעבר.
להיות הבעלים של חלק מן העסקים הטובים ביותר בעולם ולשתף את הרווחים היא הרבה כיף.
כמו רוב תחומי להשקיע, למצוא את החברות הנכונות ולקנות אותם במחיר הנכון הם הגורמים העיקריים. זה פשוט לוקח קצת זמן השכל הישר למיין דרך מאות אפשרויות טובות לבחור את אלה הנכונים עבור המצב האישי שלך.
כדי לברר כיצד להפעיל את התוכנית שלך או רק כדי לקבל "חוות דעת שנייה" על הנוכחי שלך אנא אל תהסס לקבל עותק של דו"ח הכסף שלי בכל חודש.
דניס מילר הוא חבר של Mensa והתייעץ עם 500 חברות Fortune כגון GE, Mobil, HP ו- IBM, בין היתר. הוא כתב את "פרישה מחדש" ומפרסם את עלון חודשי, "כסף לנצח", ואת היומן חינם מילר כסף שבועי.
מאמר זה פורסם במקור על הכסף של מילר לנצח:
12 הכללים הבאים לרכישת דיבידנד מניות
