יועצים פיננסיים מוכרים יש לכולם

יועצים פיננסיים לסייע לאנשים עם תכנון פיננסי פרישה. יועצים אשראי להצטיין לעזור לאנשים אוכף עם החוב.

אבל מה עם אנשים הזקוקים לעזרה לנווט את הבעיות הפיננסיות המבלבלות של חיי היומיום שלהם - חוב, תקצוב, תכנון פרישה וכל מה שביניהם?

עבור אנשים אלה, יועץ פיננסי מוכר (AFC) עשוי להיות התשובה.

הסמכה AFC נוצר בשנת 1993 על ידי אנשי חינוך וחוקרים כדי למלא את הצורך חינוך פיננסי משוחדת. היא נתמכת על ידי עמותת ייעוץ פיננסי ותכנון חינוכי, או AFCPE. יועצים פיננסיים מוסמכים לסייע ליחידים ולמשפחות בתהליך המורכב של קבלת החלטות כספיות, כולל יצירת תוכניות ההוצאות יעיל, להתגבר על החוב, זיהוי ושינוי התנהלות ניהול כספים לא יעילים ולעזור להכין ולשמור על פרישה.

"כישורי ניהול כספים אפקטיביים חיוניים לחיים פיננסיים בריאים, ללא קשר לרמת ההכנסה", אומרת רבקה ויגינס, מנכ"לית AFCPE. "אנשי מקצוע בתחום ה- AFC עובדים עם צרכנים מכל תחומי החיים, ומספקים חינוך כלכלי למחזור חיים ומסייעים ללקוחות להקים תכנית ספציפית המסייעת להם לממש את מטרותיהם".

לאחר הקמת קרן פיננסית איתנה, אנשי מקצוע של AFC מתייחסים לעתים קרובות ללקוחות ליועצים פיננסיים מהימנים, כגון מתכנן פיננסי מוסמך, לעצות לתכנון עושר.

AFCs שונים מיועצים פיננסיים אחרים ואנשי מקצוע בשתי דרכים עיקריות. הראשון הוא רוחב ועומק הידע הפיננסי שלהם, מ אשראי וחוב לתכנון פרישה ן, אשר מתייחס לכל החיים הפיננסיים של הלקוח. שנית, אנשי מקצוע של AFC אינם מוכרים מוצרים פיננסיים, ומבדילים אותם מברוקרים וממנהלי הון אחרים. מומחי AFC מתמקדים אך ורק במתן חינוך פיננסי בלתי משוחד.

AFCs משרתים גם אוכלוסייה רחבה יותר מאשר יועצים אשראי, אשר נוטים להתמקד לקוחות בעלי הכנסה נמוכה, או יועצים פיננסיים, אשר נמשכים אנשים עשירים. אגודות הידידים מציעות חינוך פיננסי וייעוץ במתקנים צבאיים; בתוך מכללות ואוניברסיטאות; באמצעות ארגונים קהילתיים ללא מטרות רווח, רשויות ממשלתיות, בנקים / איגודי אשראי, משרדי סיוע כלכלי וסוכנויות ייעוץ אשראי; ובפרקטיקה פרטית.

משפחות צבאיות ממוקדות במיוחד. אנשי AFC מספקים שירותי חינוך פיננסי לחברי השירותים המזוינים ביותר מ -250 מתקנים ברחבי העולם. בנוסף, לבני זוג צבאי יש את ההזדמנות להרוויח את ייעודו באמצעות מימון של קרן החינוך FINRA, לספק להם קריירה קיימא ומאפשר להם לספק שירותים לקהילה הצבאית.

השנה, השיקה הלשכה להגנת הצרכן הפיננסי את יוזמת האימון הפיננסי שלה, שמטרתה לאחרונה ותיקי מעבר, וצרכנים פגיעים מבחינה כלכלית. כל המאמנים המועסקים באמצעות יוזמה זו נדרשים לקבל את אישור AFC.

אנשי מקצוע AFC יש עכשיו שותפות עם Investmentmatome על פלטפורמת Ask Advisor שלה, שבו אנשי מקצוע פיננסיים לספק ייעוץ חינם לצרכנים על כל ההיבטים של חייהם הפיננסיים.

תמונה באמצעות iStock.