קרן הון עצמי הגדרה & דוגמה |

מה זה:

קרן הון עצמי היא קרן נאמנות המורכבת בעיקר של דיבידנד,

איך זה עובד (דוגמה):

קרנות להון עצמי מורכבות ממגוון השקעות בהכנסות שונות, אך הן משקיעות בדרך כלל בניירות ערך מחברות מבוססות, אמינות, המרוויחות דיבידנדים עקביים. באופן כללי, קרנות הון עצמי משקיעות רק לעתים רחוקות בחברות צעירות, עם צמיחה גבוהה.

כמה קרנות הון עצמי רק משקיעות במניות עם תשואות דיבידנדים מסוימות, או שהן משקיעות רק בסוגים מסוימים של מנפיקים, מניות עם מאפיינים מסוימים (מניות מועדפות, לדוגמה) וסוגים מסוימים של דירוג אשראי. למרות קרנות הון עצמי לייצר תשואות גבוהות יותר מאשר בשוק הכספים וכספי איגרות החוב, הם עדיין נחשבים להשקעות שמרניות יחסית.

למה זה משנה:

קרנות הון עצמי יכול להחזיק מגוון רחב של השקעות הכנסה יכול להיות חלופה מצוינת איגרות חוב נפרדות או מניות המשלמות דיבידנד. בגלל קרנות הון העצמי הם קצת יותר תנודתי מאשר איגרות חוב או קרנות בשוק הכספים, הם לא מומלץ למשקיעים אשר משקיעים במשך שנה או פחות.

עבור המשקיעים הכנסה שיש להם אופק לטווח ארוך, קרנות הון עצמי יכול להציע גבוה מחזירה לעומת אג"ח של אג"ח או קרנות הון, ויכולה לגוון תיקי הון כבדים תוך מתן אפשרות לצמיחה מסוימת בהון. החלוקה מחדש של ההשקעות יכולה גם היא להאיץ את הצמיחה הזו. בדומה לקרנות נאמנות אחרות, אחד היתרונות הגדולים ביותר של קרנות ההון העצמי הוא שהוא מספק פיזור מיידי. והכללה של מניות מועדפות כמו איגרות חוב או מניות דיבידנד להמרה לוקחת חלק מהכנסות ההון העצמי לרמה אחרת של גיוון.

מכיוון שיש פחות עסקאות ודמי מסחר מעורבים, השקעה בקרן הון עצמי יכולה להיות גם קלה הרבה יותר ופחות יקר יותר מאשר להשקיע בכמה דיבידנדים משלמים מניות להמציא תיק הכנסות