לחגוג SF יום תכנון פיננסי עם ייעוץ פיננסי חינם! - יום שבת, 20 באוקטובר

זה יום שבת, תושבי סן פרנסיסקו תהיה הזדמנות לקבל ייעוץ פיננסי חינם מ -100 מקצוענים פיננסיים מוסמכים. יום תכנון פיננסי בסן פרנסיסקו ממומן על ידי המועצה לתכנון פיננסי מוסמך, ארגון התכנון הפיננסי, הקרן לתכנון פיננסי, ועידת ראשי הערים בארה"ב. מעל 100 מתכננים פיננסיים מוסמך יהיה באתר בשעה UC הייסטינגס מ 9: 00-4 pm מציע הדרכה תכנון פיננסי חינם. חינם תכנון פיננסי? מה הקאץ? תפסנו עם Lynn Ballou, מתכנן פיננסי מוסמך של Lafayette, ושגריר מועצת CFP ואינגריד רובינסון, הארגון המארגן של אגודת התכנון הפיננסי כדי לקבל תשובות.

חשבתי התכנון הפיננסי היה רק ​​עבור אנשים עם טונות של נכסים להשקעה. אני רק מתחיל, מה יכול לעשות תכנון פיננסי בשבילי?

לין Ballou (LB): אנחנו מאמינים שיש מתכנן פיננסי למי צריך עזרה. לעתים קרובות אני עובד עם הילדים הקיימים של הילדים אשר מסיים מן הקולג 'כדי לעזור להם להרכיב תוכנית. מתכנן פיננסי הוא מישהו שיכול להביא את כל החלקים של החיים הפיננסיים שלך יחד ולעזור לך להשיג את המטרות שלך. ישנם מתכננים בתשלום רק עבור אנשים שרוצים לעזור רק מתוך מצבים ספציפיים, ו NAPFA, האיגוד הלאומי של יועצים פיננסיים אישיים יש ספרייה של חבריהם המורכבים אך ורק של יועצים בתשלום בלבד.

אני לא רוצה להיות משווק, יש לי רק כמה שאלות מנדנד לי - האם מתכננים פיננסיים מוסמך מנסה למכור לי מוצרים?

אינגריד רובינסון (IR): המתכננים הפיננסיים המתנדבים לאירוע זה אינם מורשים אפילו לתת את כרטיסי הביקור שלהם. זהו אירוע התנדבות גרידא עבור הקהילה לנצל את שירותי התכנון הפיננסי בחינם. יהיה גם יום שלם של סדנאות עבור מי רק רוצה לבוא ולקבל השכלה.

הסתכלתי לתוך מקבל יועץ פיננסי לפני - כולם כנראה יש איזושהי ייעוד לאחר השמות שלהם, CFP, CFA, ChFC. קשה לדעת מי עלי לסמוך. למה CFP ייעוד זה צריך לתת לי ביטחון?

LB: זה נכון, יש כל כך הרבה כינויים שם בחוץ. אני CFP של הדור הראשון, ואני מקווה כי CFP בסופו של דבר להיות ייעודו של בחירה, כי זה מסמן כי מישהו עבר מרצון עבר קבוצה קפדנית של קורסים, שהושג לפחות 3 שנים של ניסיון הקשור לתכנון, והוא נושא עצמם לדרישה אתית מתמשכת. בתעשייה שאינה דורשת הסמכה אחת, למה שמישהו יבחר מרצון לעשות את העבודה כדי לקבל את ייעודו, אלא אם כן הם מחויבים לעזור לאנשים?

אז, נניח שאני משוכנע על הצורך בתכנון פיננסי, ואני מחליט להתחיל לחפש מתכנן פיננסי. איך עלי לחשוב על הערכת מועמדים פוטנציאליים? אני לא איש כספים.

LB: יש שלושה דברים שאני ממליץ לעשות:

1. ערכו רשימה של מה שאתה רוצה מתוך הקשר עם היועץ שלך. האם זה חד פעמי? (כלומר ביצוע תוכנית לצאת החוב) מערכת יחסים מתמשכת? (מישהו לספק ייעוץ השקעות שוטף?)
2. תחשוב על השקפות משלך על כסף - מהן המטרות שאתה מנסה להשיג, מה הם העדיפויות הפיננסיות שלך?
3. ערוך רשימה קצרה של אנשים מוסמכים באזור שלך (באפשרותך להשתמש בספריית הלוח של CFP) ולאחר מכן להגדיר שיחות טלפון / פגישות היכרות איתם. שאל אותם על מקרים של אנשים אחרים במצבים דומים. אתה יכול אפילו לבקש לדבר עם הפניות.

זוהי מערכת יחסים אישית וארוכת טווח, וחשוב לראות אם אתה מרגיש שיש התאמה טובה, ומכאן חשיבותה של שיחה / פגישה חיה.

אני חושב שאני יכול לבדוק את יום תכנון פיננסי. אילו מסמכים עלי להביא כדי להבטיח שיחה פרודוקטיבית עם מתכנן?

IR: אם יש לך שאלה מס, להביא את המס האחרון שלך לחזור. אם יש לך בעיה החוב, להביא מה שאתה מרגיש יכול לעזור לשפוך אור על המצב שלך. הדבר החשוב הוא להביא מסמכים רלוונטיים למצב שאתה רוצה לדון בו.

המלצה Investmentmatome

זוהי הזדמנות מצוינת להשתתף בסדנאות ולקבל תובנה מה מתכנן פיננסי יכול לעשות בשבילך. זה עשוי להתברר כי יש לך את היסודות במקום, ולא צריך עזרה שוטפת בתשלום - אבל אולי אתה עושה. אירוע זה מאפשר לך לפגוש מתכננים רבים במיקום אחד, לקבל את השאלות שלך שאל, כדי מעקב אם יש צורך. ללא שם: קבל עד סנודגראס הול ב- UC הייסטינגס ביום שבת, 20 אוקטובר!