השקעות במניות בינלאומיות: מפת דרכים

עם יותר מ -4,000 מניות ציבוריות בארה"ב, למה להסתכן במניות בינלאומיות? גיוון. השקעה במניות בינלאומיות יכול להפחית את הסיכון שלך - ואולי אפילו לחזק את הרווחים שלך.

עם זאת, משקיעים רבים בארה"ב משקיעים בחברות שהם מכירים, וכתוצאה מכך מה שמכונה "הטיה בשוק הביתי". מהו האיזון הנכון? על פי מחקר שנערך לאחרונה על ידי Nationalwide Financial, ההקצאה האופטימלית למניות בינלאומיות - כאשר התשואות מוגדלות ותנודתיות התיק ממוזער - היא 40%. המשקיעים בארה"ב מקצים כ -22% למניות בינלאומיות בממוצע.

כאשר אתה רק לומד איך להשקיע במניות, הולך העולמי אולי נראה כמו טרחה. אבל זה לא צריך להיות. הנה מה שאתה צריך לדעת על השקעה במניות בינלאומיות.

כאשר המיקום שווה לגיוון

אתה יודע את השפה: לא לשים את כל הביצים שלך בסל אחד. ייעוץ זה חשוב במיוחד כאשר משקיעים, כי גיוון - או בעלות על מגוון של מניות על פני גיאוגרפיות שונות, תעשיות וגדלים של חברות - היא דרך פשוטה להגביר את ההשקעות לטווח ארוך חוזר תוך הפחתת הסיכון.

למרות שאנו חיים בכלכלה הגלובלית ההולכת ונעשית תלויה יותר ויותר, מחזירה מניות יכול לעשות להשתנות מאוד ברחבי העולם. רק תסתכל איך כמה מדינות שונות הם faring עד כה עד 22 במאי:

• המניות בארה"ב (כפי שמשתקף במדד S & P 500) הן כ -2%
• מדד המניות האיטלקי (Milano Indice di Borsa) הוא למעלה מ -6%
• סין של שנחאי Composite מדד המניות ירד כמעט 3%

מחקרים מראים כי הוספת מניות בינלאומיות יכולה לסייע בהפחתת התנודתיות בתיק שלך, הגנה מפני סיכונים ספציפיים לאזור מסוים. התשואות שלך עשוי גם ליהנות מהחשיפה למקטעים הגדלים מהר יותר של הכלכלה העולמית. בסך הכל, זה אומר הביצועים של תיק שלך באופן אידיאלי ייהנו תמהיל מאוזן של השקעות מרחבי העולם.

מחקרים מראים כי הוספת מניות בינלאומיות יכול לעזור להפחית את התנודתיות בתיק שלך.

הדרך הקלה ביותר להוסיף חשיפה בינלאומית היא באמצעות השקעה בקרנות נאמנות או בקרנות נסחרות בארה"ב, אשר עוקבות אחר השווקים בחו"ל. מדוע רשום בארה"ב? כדי למנוע סיכונים פוטנציאליים ועלויות הקשורות להשקיע בשווקים זרים (יותר על כך בהמשך). מה עוד, כי קרנות נאמנות ותעודות סל הם סלסלות של ניירות ערך, הטבות הגיוון המובנה שלהם להקל עליך את המשימה הקשה של בחירת מניות בודדות.

סוגים אלה של קרנות אינדקס מציעים שפע של אפשרויות להשקעה בינלאומית - מדינה ספציפית, אזורית או קרנות מעקב אחר סוגים שונים של שווקים (מפותח, מתעוררים או הגבול). והם זמינים. כל האתרים שלנו בוחרים את הברוקרים הטובים ביותר להשקעה של ETF, מציעים דרכים להשקיע בקרנות בינלאומיות, אם כי היקף ההנפקות משתנה.

ניהול הסיכונים של מניות בינלאומיות

הפחד מפני הבלתי ידוע הוא סיבה אחת למשקיעים רבים להישאר בבית. וזה יחס לא מוצדק לחלוטין, כמו מניות בינלאומיות יכול להוסיף סיכונים בלתי צפויים לתיק שלך - בדיוק מה שאתה מנסה להימנע באמצעות גיוון. הנה ארבעה סיכונים להיות מודעים:

הפחד מפני הבלתי ידוע הוא סיבה אחת למשקיעים רבים להישאר בבית.

מהומה. מדינות מסוימות - והשווקים שלהן - עשויות להיות אחראיות להתנודות אלימות מפוליטיקה, אי ודאות כלכלית, שערי מטבע חוץ, שחיתות ואפילו מלחמה. זה קשה מספיק כדי להישאר על גבי החדשות בבית, שלא לדבר על מעקב אחר בעיות אלה באזורים מרוחקים.

נתונים. גישה מוגבלת יותר למידע הכספי עשויה להיות סיכון נוסף להשקעה בינלאומית. למדינות אחרות יש כללים שונים עבור רוחב, סוג ועיתוי של נתונים שחברות ציבוריות חייבות לדווח עליהן, דבר שעשוי להשתנות באופן משמעותי מהמקובל בארה"ב.

נזילות. ארה"ב היא ביתם של הבורסות הגדולות בעולם, כלומר, בדרך כלל יש שוק רחב של קונים ומוכרים. זה לא יכול להיות המקרה במקומות אחרים, עם נפח המסחר נמוך יותר או שעות מסחר מוגבלות יותר - שניהם שיכולים לעשות את זה קשה יותר לקנות או למכור מתי שאתה רוצה.

טיפול משפטי. הרשות לניירות ערך מגינה על המשקיעים מפני פעילות הונאה - אך היא מתמקדת בעיקר בשוק האמריקני. בעת רכישת השקעות זרות, ייתכן שלא תהיה גישה זהה לתרופות חוקיות מסוימות כפי שהיית עושה בעת רכישת מניות בארה"ב.

ניהול עלויות של מניות בינלאומיות

השקעה בשווקים הבינלאומיים אינה חייבת להיות יקרה, הודות למגוון רחב של קרנות נאמנות ותעודות סל רשומים בארה"ב. העלות הכוללת תלויה איך אתה משקיע.

השקעה בינלאומית אינה חייבת להיות יקרה, הודות למגוון רחב של קרנות הרשומות בארה"ב.

אם אתה רוצה לקנות מניות של חברות זרות כי המסחר בשווקים בארה"ב, אתה יכול לעשות זאת עם קבלות ההפקדה האמריקאי. ADRs הם דרך חסכונית למשקיעים להחזיק מלאי זר כי הם סחר בדולר ארה"ב, המאפשר לבעלי להימנע עסקאות במטבע חוץ. חברות מסוימות מציגות את המניות שלהן בשוק האמריקאי, בנוסף לשוק הביתי שלהן, ולא כאל ADRs, שהיא דרך נוספת להשקיע במניות בינלאומיות בודדות.

באופן כללי, אתה צריך לצפות עלויות גבוהות יותר כאשר משקיעים בינלאומיים. זה לא צריך להניא אותך (זוכר את כל היתרונות לעיל?), אבל כדי להיות בטוח לבדוק עם הברוקר שלך את הדברים הבאים לפני ביצוע העסקה:

• מסים זרים על דיבידנדים בגין השקעות המוחזקות מחוץ לארה"ב (אם כי ייתכן שתהיה זכאי לקבלת זיכוי ממס בעת הגשת מס הכנסה בארה"ב)
• עלויות עסקה, לרבות עמלות ברוקר או יחסי הוצאות (האגרה לניהול הקרן)
• המרות מטבע

איך ללכת גלובלי

כמו עם כל שינוי באסטרטגיה תיק ההשקעות שלך, לעשות את שיעורי הבית שלך לפני העברת כסף מסביב. אם לא עשית זאת כבר, נסה את היד שלך במסחר נייר עם השקעות זרות אתה מוצא מסקרן. זה וירטואלי המסחר בפועל, המוצעים על ידי מתווכים מקוונים רבים, יאפשר לך ללמוד את החבלים של השקעה בשווקים חדשים מבלי להסתכן בכל הכסף.

ברגע שאתה מרגיש נוח לטבול את בהונות לתוך מים זרים, לבנות את החלק הבינלאומי של תיק שלך לאט - אולי באמצעות עלות ממוצעת דולר, אסטרטגיה של רכישה קבועה של השקעה, ללא קשר למחיר שלה.

ברגע שאתה מרגיש נוח לטבול הבהונות לתוך המים הזרים, לבנות את החלק הבינלאומי של תיק שלך לאט.

לבסוף, אל תרגישו לחוצים לסטות רחוק מדי מהבית. כי הקצאה אופטימלית של 40% שצוטטו על ידי Nationalwide היא אגרסיבית בהשוואה למה שמומחים רבים ממליצים - 20% -25% מתיק ההשקעות שלכם. איך העולמי אתה מחליט ללכת מבוסס על העדפה אישית סובלנות הסיכון שלך. אבל על ידי הפעלת קטן קנה המידה עם הזמן, אתה צפוי למצוא את הנקודה המתוקה עבור הקצאת המניות הבינלאומית שלך.

מה הלאה?

• רוצה לנקוט פעולה?

  למצוא את הברוקרים הטובים ביותר עבור קרנות נאמנות

• רוצה לצלול עמוק יותר?

  למד איך לבחור השקעות במניות

• רוצה לחקור בנושא?

  תחליט איך להשקיע כסף