טען קרן הגדרה ודוגמה |

מה זה:

A קרן העומס היא קרן נאמנות כי נושאת בתשלום כדי לקנות או למכור מניותיה. העומס הזה מתבטא באחוזים מהסכום שהושקע.

איך זה עובד (דוגמה):

באופן כללי, ישנם שני סוגים של קרנות עומס: עומס קדמי וטעינת קצה גב. עומס קדמי הוא עמלה המשולמת לרכישת השקעה, ועומס Back-end הוא עמלה ששולמה למכירת השקעה (ניתן גם להיקרא תשלום מכירה נדחה מותנה, עמלת יציאה או תשלום פדיון). קרן ללא העמלות היא קרן נאמנות שאינה גובה עמלות מסוג זה.

נניח שאתה מעוניין לבצע השקעה של $ 10,000 בקרן הנאמנות XYZ. אם יש לקרן 4% עומס חזיתי, אז מההשקעה של 10,000 דולר, 400 $ (10,000 $ x 0.44) ישולמו לקרן ו -9,600 $ יושקעו בפועל בקרן. באופן אידיאלי, הרווחים מהשקעה צריך יותר מאשר לפצות על עומס מול. בדוגמה זו, הקרן הטעונה החזית חייבת להחזיר 14.6% תוך שנה אחת לערך של 11,000 דולר.

אם יש לקרן במקום 4% עומס גב, אזי אתה חייב לשלם 400 $ על מכירת את ההשקעה ($ 10,000 x.04). שוב, את הרווחים מהשקעה צריך אידיאלי יותר מאשר לפצות על העומס העורפי. בדוגמה זו, הקרן הטעונה עורף ולכן יש להחזיר 14% בשנה אחת כדי להגיע $ 11,000 ערך לאחר תשלום.

ברור, גודל העומס משפיע על גודל התשואה של המשקיע. בדוגמה שלנו, אם הקרן XYZ החברה היא קרן ללא עומס, אז כדי להגיע $ 11,000 ערך לאחר שנה אחת, זה רק צריך לייצר תשואה של 10%.

לעתים קרובות, המשקיעים יכולים לשלם עומסים מופחת אם הם עושים השקעות גדולות. הסכום המזכה בעומס מופחת נקרא נקודת עצירה ושונה מההשקעה להשקעה. קרנות מסוימות עשויות להיות יותר מאשר נקודת עצירה אחת. במקרים מסוימים, משקיע יכול לחתום על מכתב כוונות עם חברת ההשקעות, מבטיח להשקיע סכום מסוים לאורך זמן על מנת להעפיל את העומס מופחת עכשיו.

למה זה עניין:

טען כספים להרתיע משקיעים לעתים קרובות המסחר המניות שלהם, פעילות הדורשת כספים יש כמויות ניכרות של מזומנים על היד ולא השקיעה. בדרך כלל, עם זאת, עומס נחשב תשלום עבור המומחיות של הברוקר בבחירת הקרן הנכונה עבור המשקיע. יש לציין, כי יש מחלוקת ניכרת אם קרנות העומס ביצועים טובים יותר או גרועים יותר מאשר ללא עומס