סיכוני שוק הגדרה ודוגמה |

מה זה:

סיכוני שוק היא תנודתיות התשואות הנגרמות על ידי הגורמים המקרו-כלכליים המשפיעים על כל הנכסים המסוכנים.

איך זה עובד (דוגמה):

סיכוני שוק נקרא גם סיכון שיטתי או סיכון שאינו מפוזר.

סיכוני שוק מורכבים מ"בלתי ידועים לא ידועים "המתרחשים כתוצאה חיי היום - יום. זה בלתי נמנע בכל ההשקעות מסוכן. זה יכול גם להיחשב עלות ההזדמנות של לשים כסף בסיכון.

לדוגמה, אופציה A היא השקעה של 100 $ ב ללא סיכון, FDIC המבוטח תעודת פיקדון. אופציה ב 'היא השקעה של 100 $ ב SPY, ETF כי תרשימים מדד S & P 500. אם התשואה הצפויה על אופציה A היא 1%, והתשואה הצפויה על אופציה ב 'היא 10%, המשקיעים דורשים 9% להעביר את כספם מהשקעה ללא סיכון להשקעה בהון סיכון.

מדוע זה משנה:

כל משקיע פונה הסיכון בשוק כמו שוק ניירות ערך בעקבות האינדיקטורים הכלכליים, מיתון מחזור העסקים הרגיל.

האסטרטגיה הבסיסית ביותר למזער את הסיכון בשוק היא גיוון. תיק מגוון היטב מורכב מניירות ערך מענפים שונים, מחלקות נכסים ומדינות בעלות דרגות שונות של סיכון. הסיכונים הספציפיים יתקזמו זה את זה, אבל קצת סיכון שוק יישאר תמיד.

בגלל היעילות בשוק, אתה לא תהיה פיצוי על הסיכונים הנוספים הנובעים כישלון לגוון את תיק ההשקעות שלך. זה חשוב מאוד עבור אלה אשר עשויים להחזיק גדול של מלאי אחד כחלק מתוכנית תמריץ בחסות המעסיק. סיכון ספציפי חושף אותך לאירועים שליליים ברמת החברה או התעשייה, בנוסף על תופעות לוואי ברמה הכלכלית העולמית.