רשימת מס הכנסה: מה לאסוף לפני הגשת

בין אם אתה לשכור מקצועי או לעשות את זה בעצמך, אתה צריך מידע ותיעוד מסוימים להגיש את ההחזר המס שלך. הנה רשימה של פריטים משלמי המסים בדרך כלל צריך להשלים את העבודה.

מידע אישי

נתחיל עם המובן מאליו.

• מסים של השנה שעברה, הן הפדרלי שלך - אם רלוונטי - המדינה לחזור. אלה אינם נחוצים בהחלט, אבל הם רענון טוב של מה שהגשת בשנה שעברה ואת המסמכים שבהם השתמשת.
• ביטוח לאומי מספרים עבור עצמך, את בן / בת הזוג ואת כל התלויים.זכרו, בנוסף לילדים, תלויים יכולים לכלול הורים קשישים ואחרים.

הכנסות

לאסוף את כל המסמכים אשר לאשר את הכסף שקיבלת במהלך השנה הקודמת.

• צורות W-2. מעסיקים חייבים להנפיק אותם עד 31 בינואר, כדי לפקוח עין על תיבות הדואר שלך, הן פיזית והן אלקטרונית.
• 1099 טפסים. כל אחד מהם מסתיים בסיומת אחרת, בהתאם לסוג התשלום שקיבלת. לדוגמה, טופס 1099-MISC הוא לעבוד בחוזה. אם אתה מקבל תשלום באמצעות צד שלישי כגון PayPal או אמזון, סביר להניח שאתה מקבל 1099-K. הכנסות ההשקעה מופיעות על 1099-INT עבור ריבית, 1099-DIV עבור דיבידנדים ו 1099-B עבור עסקאות מטפל בברוקר.

ניכויים

ניכויים לעזור להפחית את ההכנסה החייבת שלך, אשר בדרך כלל פירושו חשבון מס נמוך יותר. המפתח לתביעות ניכויים הוא תיעוד - לא רק זה יכול להגן עליך אם אתה מבוקר אי פעם, זה יכול לחתוך את הצעת החוק המס שלך על ידי עוזר לך לזכור מה לטעון. איסוף הנתונים האלה עשוי להימשך זמן רב, אך הוא יכול להשתלם, אומר נורם בלטנר, רו"ח בלטנר ומיניו בבאפלו, ניו יורק.

"אז נניח, אתה יודע, $ 150, 200 $ נוספים [החזר] במס שלך. זה היה שווה לבלות שעה או שתיים כדי לקבל עוד 150 $, 200 $? "הוא שואל.

אתה לא צריך לפרט כדי להפיק תועלת כמה ניכויים. אלה מופיעים ישירות בטופס 1040 או, במידה פחותה, בטופס 1040A. ניכויים נוספים זמינים אם אתה מפרט את ההוצאות על לוח א '.

הנה סקירה של כמה ניכויים מס פופולרי. ודא שיש לך תיעוד עבור כל אחד לפני הקובץ:

• פרישה תרומות חשבון. אתה יכול לנכות תרומות IRA מסורתית או עצמאי פרישה חשבון. רק להיות בטוח להישאר בתוך גבולות התרומה.
• הוצאות לימוד. סטודנטים יכולים לתבוע ניכוי עבור שכר לימוד ודמי ששולמו, וכן עבור הריבית ששולמה על הלוואה לסטודנט. ה- IRS לא יקבל את דרישת הניכוי שלך ללא טופס 1098-T, המציג את פעולות החינוך שלך. טופס 1098-E יש פרטים על ההלוואה שלך סטודנט.
• חשבונות רפואיים. עלויות רפואיות יכול לספק חיסכון מס, אבל רק אם הם יותר מ -7.5% מההכנסה ברוטו מותאם עבור רוב משלמי המסים.
• מס רכוש וריבית משכנתא. אם התשלום המשכנתא שלך כולל סכום שנלקח עבור מס רכוש, זה ייכלל בטופס 1098 המלווה שלך שולח לך. מסמך זה גם להראות כמה הלוואה הביתה עניין אתה יכול לטעון על לוח א.
• תרומות צדקה. כדי להבטיח את נדיבות משלמת בזמן המס, לשמור על קבלות שלך עבור תרומות צדקה. ה- IRS יכול לבטל את הטענה שלך אם אין לך אימות.
• הוצאות בכיתה. אם אתה מורה בבית ספר או מחנך זכאי אחר, אתה יכול לנכות עד 250 $ השקיע על ציוד בכיתה.
• מסים מקומיים וממלכתיים. אתה יכול לנכות מסים שונים אחרים, כולל המדינה או הכנסה מקומית או מס מכירה. אתה לא צריך קבלות עבור מס מכירה; ה- IRS מספק טבלאות עם סכומים ממוצעים שאתה יכול לטעון. המס על רכישה גדולה, עם זאת, ניתן להוסיף את הסכום בטבלה, כדי לשמור על קבלות אלה.

שים לב כי מס הכנסה המדינה שילם צריך להיות על W-2 שלך, אבל זכור להוסיף כל המדינה מסים משוער שילמת במהלך השנה.

" יותר: להעריך את הצעת החוק 2018 המס שלך או החזר עם מחשבון המס שלנו בחינם

נקודות זכות

זיכויים הם ניכויים "יקר יותר בני דודים: הם מספקים דולר עבור דולר חתכים בכל מס אתה חייב. אבל כמו עם ניכויים, אתה צריך תיעוד לתבוע אותם. הנה כמה זיכויי מס נפוצים:

• הזדמנות אמריקאית ו Lifetime למידה זיכויים. אלה הקשורים חינוך זיכויים יכול לחסוך לך קצת כסף. כמו עם שכר הלימוד ואת דמי ניכוי, טופס 1098-T נדרש גם לתבוע.
• אשראי הילד. תקן אשראי הילד שווה עד $ 1000 לילד התלויים לשנת המס 2017. אם הוספת למשפחה שלך באמצעות אימוץ, ייתכן שתהיה זכאי לקבל זיכויי מס נוספים.
• אשראי מס פרמיום. אם קנית Affordable Care Act כיסוי דרך השוק של הממשלה, להיות על המשמר טופס 1095-A. זה יעזור לך לתבוע את זיכוי מס Premium או ליישב את הסכום שקיבלת מראש.
• פרישה חיסכון תרומות אשראי (הידוע גם בשם האשראי של Saver).תרומות ל 401 (k), דומה המעסיק בחסות תוכנית או IRA עשוי לאפשר לך לתבוע את זה אשראי.

" יותר: ראה 20 ניכוי מס פופולרי זיכויים שיכולים לחסוך לך כסף השנה

תשלומים

רובנו יש מסים מנוכה מן המשכורות שלנו כדי לכסות את התחייבויות המס שלנו; כי הסכום הוא על טפסים W-2 שלנו. אבל אם עשית פדראלי תשלומי מס מוערך במהלך השנה, יש סכום זה נוח, גם.

זה רשימת המסים מכסה בעיות הכנה משותף לרוב filers, אבל מסים שונים עבור כל אחד מאיתנו.להיות מוכן להתאים את הרשימה לעיל למצב שלך.

Investmentmatome סופר טינה Orem תרמו למאמר זה.