YOC הגדרה ודוגמה |

מה זה:

YOC מייצג תשואה על עלות, שהיא דיבידנד שנתי של ההשקעה מחולק במחיר הרכישה המקורי של את ההשקעה.

איך זה עובד (דוגמה):

כדי לחשב תשואה על העלות, לחלק את הדיבידנד השנתי לפי מחיר למניה שילמת בתחילה. אתה יכול להשתמש ב -12 החודשים הבאים, או להעריך מה יהיה הדיבידנד במהלך 12 החודשים הקרובים.

נניח שרכשת את XYZ עבור 10 דולר למניה. XYZ משלמת דיבידנד שנתי בסך $ 1, ומאז הרכישה, מחיר המניה עלה ל -15 דולר למניה.

תשואת הדיבידנד הנוכחית של המניה היא $ 1 / $ 15 = 6.7%. אבל התשואה על העלות (כלומר, התשואה על ההשקעה שלך) היא $ 1 / $ 10 = 10%.

כעת נניח ש- XYZ מגדיל את הדיבידנד ל -1.50 דולר למניה. התשואה שלך על העלות עלתה ל $ 1.5 / $ 10 = 15%, והתשואה הנוכחית היא כעת $ 1.5 / $ 15 = 10%.

אם מספר המניות שבבעלותך אינו משתנה (או על ידי תוכנית השקעה מחדש של דיבידנד או על ידי קניית מניות נוספות במחיר אחר), התשואה שלך על העלות יגדל עם עליית הדיבידנד השנתי למניה.

למה זה עניין:

תשואה על עלות רלוונטית מאוד למשקיעים בודדים, אבל זה לעתים קרובות התעלמו לטובת תשואת דיבידנד שוטפת. חברה שיכולה לגדול באופן עקבי דיבידנדים יכולה להיות השקעה מצוינת עבור משקיעים בודדים, שרואים את התשואה שלהם על עליית עלויות עם עליית הדיבידנד.

החיסרון על התשואה על העלות היא שזה יכול לקבל מבלבל לחשב את המקור העלות של מניות אם אתה כל הזמן reinvesting דיבידנדים כחלק דיבידנד reinvestment התוכנית (DRP או DRIP).