יועץ הגדרה ודוגמה |

מה זה:

בעולם הפיננסים, יועץ (גם מאויתר יועץ) הוא מומחה השקעות משכיל המסייע לאנשים ולעסקים להגדיר ולעמוד ביעדים פיננסיים ארוכי טווח.

איך זה עובד (דוגמה):

יועץ דומה ל יועץ השקעות, מתכנן פיננסי, מנהל השקעות יועץ השקעות

יועץ מנתח את המצב הכספי הנוכחי של הלקוח ומסייע ללקוח להגדיר יעדים פיננסיים סבירים, בר השגה. הוא או היא יכולים לטפל במגוון רחב של שאלות במיומנות. היועצים גם לבצע המלצות ההשקעה, לספק ייעוץ אובייקטיבי לסייע ללקוחות לשקול את ההשלכות הכספיות של החלטות החיים. הם גם מסייעים ללקוחות להישאר מאורגנים.

היועצים חייבים להיות בעלי מומחיות בתכנון מס, הקצאת נכסים, ניהול סיכונים, תכנון פרישה ותכנון נדל"ן על מנת לסייע ללקוחות בכל שלבי החיים ובנסיבות שונות. במקרים מסוימים הלקוח ייתן ליועץ שלו לפעול כנאמנות, כלומר, הלקוח נותן ליועץ אישור לקבל החלטות מטעם הלקוח ללא התייעצות עם הלקוח לאישור מראש. היועצים לעיתים קרובות או תשלום על ידי שעה או שהם גובים את הלקוח אחוז מהנכסים תחת ניהול.

למה זה משנה:

יועצים לסייע למיליוני אנשים לקבל מאורגן כלכלית ולעזור להם לקבל החלטות חיים משכילים. רוב המדינות, כל אחד יכול לקרוא לעצמו יועץ כי יש כמה דרישות רישוי תקנה קטנה. ישנם מספר אישורים כי היועצים יכולים להשיג, עם זאת, הנפוץ ביותר הוא תכנון פיננסי מוסמך (CFP) ייעוד. היועץ חייב לעבור את מבחן CFP, יש רמה נאותה של חינוך קודם, לחתום על קוד אתי ויש לי כמה שנות ניסיון בתכנון בפועל לפני קבלת זכות להשתמש ייעוד CFP. כמו כן, על ארגונים שונים לסייע לאנשים למצוא יועצים מוסמכים, כולל האיגוד הארצי של יועצים פיננסיים (NAPFA), ארגון התכנון הפיננסי (FPA) מוסמך לתקינה פיננסית של מועצת התקנים