מאז המשבר הפיננסי של 2008, משקיעים רבים איבדו עניין במניות הצמיחה ומעדיפים להתמקד במניות המסוגלות לייצר דיבידנדים מוצקים. השאלה של היום בוחנת את אסטרטגיית ההשקעה שמתמקדת במניות המשלמות דיבידנדים.

שאלה

: שמעתי הרבה דברים טובים על "דיסטנדים אריסטוקרטים". מה הם, ואני צריך להשקיע בהם?

- פרנקי, Tucumcari, ניו מקסיקו תשובת השקעות

: פרנקי, השם לבד צריך להגיד לך כי אלה קבוצה מיוחדת של חברות. Standard & Poor's (S & P) ביצעה מחקר ממצה, בחיפוש אחר חברות שמצליחות להגדיל את הדיבידנדים שלהן מדי שנה בשנה - גם כאשר הכלכלה האמריקאית מאטה. הם גילו כי חברות אלו צפויות להמשיך ולהגדיל את הדיבידנדים שלהן בקצב יציב, גם אל העתיד, הגשם או הברק.

כדי להיות "אריסטוקרט דיבידנד", חברה חייבת להיות ב- S & P 500, יש לה שווי שוק של לפחות 3 מיליארד דולר וחייבים להגדיל את הדיבידנד - מעט או הרבה - במשך 25 שנים רצופות. רק בשנה האחרונה, שברון (

קרדינל הבריאות ו פנטיר (NYSE: PNR) התקבלו בברכה מוֹעֲדוֹן. מצד שני, המשבר הפיננסי של 2008 גרם הרבה חברים ארוכים של המועדון - בעיקר את הבנקים הגדולים - לרדת כמו דיבידנדים נחתכו כדי לשמור על מזומנים. מתוך 500 חברות במדד, 42 (או 8%) להפוך את הציון. תשואת הדיבידנד הממוצעת לאריסטוקרטים אלה עומדת על 2.8%, לעומת תשואה של 1.8% של 458 החברות האחרות ב- S & P 500. מצא כי חברות אלה מציעים טוויסט ייחודי. לא רק שהם מייצרים בהתמדה עולה זרמי הכנסה, הם גם נוטים לראות את מחירי המניות שלהם לעלות ערך קליפ מכובד. למעשה, חוקרי S & P בדקו נתונים מ -90 השנים האחרונות וגילו שתשלומי דיבידנד היוו כשליש מהעושר שמניות אלו יצרו, כאשר שני השלישים האחרים של התשואה להשקעה נתפסו על ידי עליית מחירי המניות. סל המניות הללו הניב תשואה כוללת (דיבידנדים בתוספת רווחי מניות) של 6.3% מדי שנה בחמש השנים האחרונות, וזה פי שלושה מהרווחים שפורסמו על ידי S & P 500. הרחב יותר. למעשה, מדד S & P 500 דיבידנד אריסטוקרטים יש בביצועיו מדד ה- S & P 500 על פני שלוש, חמש, 10 ו -20 שנה תקופות על בסיס תשואה כולל.

עבירת הביטחון

חלק הקסם של בעלות מניות כי הספורט עליית התשואות דיבידנד הוא רחב שלהם מבוסס ערעור בשוקי שוורים או דוב. בשוק שורי, מניות אלה נוטות לעלות יחד עם ממוצעים רחבים יותר. וכאשר השפל בשוק, המשקיעים נוטים למכור מניות אחרות ולהיצמד למניות המשלמות דיבידנדים שלהם כהשקעות של קנייה והחזקה. זה אומר שהם כפופים פחות תנודות מחיר פראי כי מניות אחרות יצרו בשנים האחרונות.

[השקעות InvestmentSners תכונה: כיצד ליצור הכנסה מיידית בעשור דיבידנד]

ואילו אסטרטגיות אחרות ממוקד דיבידנד נוטים לקשור השקעות לתעשייה מסוימת כגון שירותים, נדל"ן (REIT) או אנרגיה יחידת שותפות מוגבלת (MLPs), האריסטוקרטים דיבידנד מיוצגים על ידי תעשיות רבות. זה מסיר את הסיכון של תיק שלך להיות קשור רק פרוסה צרה של השוקאז כדאי להשקיע במניות אריסטוקרט? התשובה היא כן מוסמך. חברות אלו הן בוודאי הזוכות לניסיון, אבל הן נהפכו פופולריות במיוחד בשנים האחרונות, כאשר התשואות היחסיות של השקעות קבועות כמו אג"ח ודיסקים ירדו לאפס. כדי להציע תשואות טובות יותר, אשר ימשוך קצת תשומת לב מן המניות המשלמות דיבידנד. למעשה, אריסטוקרטים אלה מציעים הזדמנות ארוכת טווח גדולה, אך כמו במניות רבות, עלולים להיחלש בטווח הקצר. אז התשובה לשאלה שלך באמת תלוי כמה זמן אתה מתכנן להחזיק אותם.

אחת המחשבה הסופית: המניות אשר זכאים אריסטוקרטים דיבידנד בדרך כלל לא מציעים תשואות הדיבידנדים החזקים ביותר. ואכן, מניות רבות כמו

AT & T (NYSE: T)

ו-

דיוק אנרג'י (סימול: DUK)

מציעים תשואות בטווח 4% עד 6% - בערך כפליים התשואה של אריסטוקרט אופייני. עם זאת, בניגוד לתשואות הגבוהות יותר, בעלות פוטנציאל צמיחה מצומצם יותר, והן עשויות להגביר את הדיבידנדים שלהן רק בצניעות, נראה שהאריסטוקרטים בדיבידנד נמצאים בעמדה טובה מאוד להגביר את קצב הדיבידנדים שלהם בקצב מהיר יותר. הבעלים שלהם עכשיו ואתה עלול להיות המום לראות אילו סוגים של דיבידנדים הם מייצרים עשור או שניים בעתיד.

נ.ב.:

אם אתה רוצה לדעת על אחת הדיבידנדים האפקטיביים ביותר סביב, אז אתה צריך לברר על "טריפטה דיבידנד". במילים פשוטות, זוהי גישה של שלושה חלקים לדיבידנדים שמכפילים את האפקטיביות של כל דולר שאתה משקיע. התוכנית מתוכננת במיוחד עבור אנשים שרוצים לפרוש במוקדם או עבור מי רוצה לקבל זרם יציב של הכנסה נוספת עכשיו. עבור לכאן כדי ללמוד עוד …