אסטרטגיה להשקעה מאוזנת

מה זה:

אסטרטגיה השקעה מאוזנת היא שיטה של ​​הקצאת תיק.

איך זה עובד (דוגמה):

נניח כי ג 'ון דו יש $ 500,000 בתיק שלו. הוא לא רוצה לקחת על עצמו יותר מדי סיכון אבל הוא מודאג לא לוקח מספיק סיכון ואז להרוויח תשואות נמוכות. ג 'ון רוצה משהו באמצע, המכונה לעתים קרובות אסטרטגיית השקעה מאוזנת. באסטרטגיה השקעה מאוזנת, תיק הוא לעתים קרובות לפצל בין מניות וניירות ערך קבוע. הפיצול חשוב משום שכיתות הנכסים האלה נעות בדרך כלל בכיוון ההפוך זה מזה, מה שמקל על תנודות גדולות בשוק. זה גם מייצר הכנסה (מתשלומי הקופון על ניירות ערך קבועים ואולי דיבידנדים) כמו גם את האפשרות לצמיחה (מתוך רווחי הון במניות).

למה זה עניין:

מאוזן את אסטרטגיית ההשקעה יתרות סיכון וחזרה; זה גם מספק גיוון. עם זאת, היא מסוכנת יותר מאשר אסטרטגיית שימור הון ופחות מסוכנת מאשר אסטרטגיית צמיחה