No-Load Fund הגדרה ודוגמה |

מה זה:

A קרן ללא עומס היא קרן נאמנות שעושה לא לגבות עמלת מכירה למשקיעים. מניות של קרנות ללא העמלות נרכשות ישירות מחברות הקרנות ולא באמצעות ברוקרים.

איך זה עובד (דוגמה):

נניח שאתה מבצע השקעה של $ 10,000 בקרן הנאמנות של XYZ, שהיא קרן ללא עומס. על מנת להגיע $ 11,000 ערך לאחר שנה אחת, את העומס הקרן חייבת לייצר תשואה של 10%. עם זאת, אם לקרן היה עומס גב של 4%, המשקיע יצטרך לשלם עמלה של 400 דולר על מכירת ההשקעה (10,000 $ x 0.44), והקרן תצטרך לייצר תשואה של 14% בשנה אחת כדי ליצור את אותו $ 11,000 ערך.

כאשר מסתכלים על מידע המסחר קרנות נאמנות, את הסמל "NL" משמש כדי לציין כי הקרן היא ללא עומס.

למה זה משנה:

המון להרתיע משקיעים ממסחר תדיר במניות קרנות הנאמנות שלהם, פעילות הדורשת קרנות נאמנות יש כמויות ניכרות של מזומנים במקום להשקיע. בדרך כלל, עם זאת, עומס נחשב תשלום עבור המומחיות של הברוקר בבחירת הקרן הנכונה עבור המשקיע. יש לציין, כי יש מחלוקת ניכרת אם קרנות טעון לבצע טוב יותר או גרוע יותר מאשר ללא עומס כספים.

קרנות נאמנות חייב לחשוף עומסים ודמי אחרים בתשקיפים שלהם, חשוב להבין כי העדר עומס אין פירוש הדבר כי הקרן אינה גובה עמלות אחרות. לכן, כאשר משווים השקעות, המשקיעים צריכים להיות זהירים כדי להעריך את כל דמי הקשורים להשקעה, לא רק את גודל העומס. בנוסף, אופי ההשקעה, סובלנות הסיכון של המשקיע ואופק הזמן של המשקיע תמיד יש לקחת בחשבון בעת ​​הערכת השקעה כלשהי.