A מניות הגדרה ודוגמה |

מה זה:

מניות הן סוג של קרן הנאמנות למניה. הם נבדלים ממניות B ו- C מניות על ידי מבנה העומס שלהם (עמלות).

איך זה עובד (דוגמה):

A מניות יש מבנה "עומס מול" תשלום. אחוז מסוים של ההשקעה הראשונית נלקח כמו עמלה מראש. לכן, הסכום הכולל שהושקע בקרן הנאמנות הוא סכום ההשקעה הראשונית פחות עמלה.

מניות B יש "עומס עורפי". משמעות הדבר היא כי כל סכום ההשקעה הראשונית מושקע במניות קרנות נאמנות, אך כאשר המשקיע מוכן למכור את המניות, אחוז מסוים מנוכה ומשולם לקרן הנאמנות כעמלה. לפיכך, המשקיע מקבל פחות מהערך הכולל של ההשקעה כאשר המניות נמכרות. מניות B ניתנות להמרה למניות A אם המשקיע מחליט את מבנה התשלום של עומס החזית הוא יתרון נוסף.

למניות C יש מבנה עמלות "רמת העמסה". משמעות הדבר היא שהכסף המלא ששולם לקרן הנאמנות מושקע במניות, אך העמלות משולמות מדי שנה. מבנה עומס זה הוא ייחודי למניות C. כמו כן, שלא כמו מניות B - מניות C לא ניתן להמיר מניות.

בואו נסתכל על דוגמה כדי להבהיר את המושגים:

ג 'ו משקיעה 1,000 $ לתוך מניות של קרן נאמנות. הוא קונה מניות עם עמלה של 5%. עם המבנה שלהם מול עומס, 5% מההשקעה של ג 'ו $ 1,000 יופחת מיד כמו עמלה. רק 950 דולר מכספו של ג'ו יושקעו במניות של קרנות נאמנות, אבל הוא לא היה חייב עוד דמי עמלה לקרן. אם ההשקעה של ג'ו תגדל ב -10%, הוא ישמור את כל 1,045 הדולר אם הוא ימכור את מניותיו לאחר שנה אחת.

עכשיו, נניח שג'ו מחליט להשקיע את מניותיו ב -1,000 דולר ב -5% עמלות; הוא לא ישלם שום עמלה מראש. אבל אם יחליט למכור את מניות B לאחר רווח של 10%, הוא יהיה חייב עמלה של 1,100 x 5% = 55 דולר כאשר ימכור את המניות שלו והוא יכניס את הסכום הנותר ל -1,045 $.

אם ג'ו קונה 1,000 $ של C מניות, כי הם מניות עומס ברמה, את כל 1,000 $ הולך לקנות מניות. אבל ללא קשר לביצוע הקרן, ג 'ו משלם דמי עמלה שנתיים לקרן.

למה זה עניין:

מניות לאפשר למשקיעים לשלם עמלה מראש, ולאסוף את הסכום כולו ההשקעה שווה כאשר הם מוכנים מכירה. אבל, דמי עמלה מראש אומר כי המשקיעים צריכים להיות תשואה גבוהה יותר על ההשקעה שלהם כדי להגיע לשטח חיובי.

כספים חייבים לחשוף את דמי שלהם למשקיעים פוטנציאליים. רוב היועצים לשקול יחסי ההוצאות של פחות מ 1% כדי להיות סבירים