קרן מס יעיל הגדרה & דוגמה |
תוכן עניינים:
מה זה:
A קרן מס יעיל הוא קרן נאמנות או ETF זה ממזער את חשבון המס של המס באופן כלשהו.
איך זה עובד (דוגמה):
לדוגמה, נניח ג 'ון נמצא סוגר מס גבוה. הוא רוצה להשקיע, אבל הוא רוצה למנוע גם הצעת חוק ענק.
ג 'ון מחפש קרנות מס יעיל להשקיע. מנהלי קרנות יעילות מסים אסטרטגית להשקיע את נכסי הלקוחות שלהם, כך התחייבויות מס גדול לא נוצרות. לדוגמה, מנהל הקרן עשוי:
- אג"ח מוניציפליות פטורות ממס, אשר הופכות את תשלומי הריבית ללא תשלום ממסים פדרליים, ממלכתיים ו / או מקומיים;
- צמצם את המסחר במניות כדי למזער את מס רווחי ההון (שים לב שרוב קרנות המדד מסווגות כ"מס יעילות "מסיבה זו, כלומר, הן קנייה או החזקה או אסטרטגיות השקעה פסיביות);
- להשקיע במניות שאינן משלמות דיבידנדים, כדי להימנע ממסים על דיבידנד.
למה זה עניין:
בעולם ההשקעות, יעילות המס היא עניין גדול. במקרים מסוימים, משך הזמן ההשקעה מוחזק יכול לעשות את ההבדל ביעילות המס של תיק. במקרים אחרים, השקעות מסוימות (כגון איגרות חוב עירוניות) פשוט אינן כפופות למסים מסוימים, מה שהופך אותן למס יעילות גם כן. באופן כללי, יעילות המס היא לא פחות עניין של אסטרטגיה כפי שהיא עניין של סוגריים מס.
משקיעים בסוגריים מס גבוה הם לעתים קרובות יותר מעוניין להשקיע מס יעיל, כי החיסכון הפוטנציאלי הם משמעותיים יותר. עם זאת, כל תיק של המשקיע צריך להיות יעיל ככל האפשר. לא רק מסים להקטין את התשואה של המשקיע על ידי הקטנת כמות המזומנים הוא או היא צריכה להשקיע, אבל הם יכולים גם ליצור חסמי נזילות ניכרים עבור המשקיעים שעשויים לעמוד בפני קנסות מס ענק עבור גישה הכסף שלהם בזמן הלא נכון. יועצי השקעות רבים לספר למשקיעים מתחילים "מקסימום החוצה" כל הזדמנות יתרון יתרון המס, ולהשקיע בקרנות החייבות האחרון. קרנות יעילות מס הן אופציה טובה במיוחד למשקיעים שאין להם גישה או שאינם זכאים לחשבונות מסים נדחים כמו Roth IRAs או 401 (k) s.
