מהו קרן אינדקס ואתה צריך להשקיע אחד?

עובדות מהירות על קרנות אינדקס

• הם הבריכה כסף ממשקיעים מרובים כדי לקנות את מניות בודדות, אג"ח או ניירות ערך המרכיבות מדד שוק מסוים
• הם מהווים דרך טובה למזער את הסיכון משום שהם עוקבים אחר מדד שוק, שבדרך כלל עולה בערך לאורך זמן
• הם השקעה פסיבית עם שכר נמוך יותר מאשר קרנות נאמנות מנוהלים מדי יום על ידי ברוקרים מקצועיים - והם לעתים קרובות להראות תשואות טובות יותר
• הרווחים וההפסדים הפוטנציאליים שלהם הם פחות תנודתיים מאלה של קרנות מנוהלות המנסות להכות את השוק

קרן אינדקס היא סוג של קרן נאמנות שאחזקותיה תואמות או עוקבות אחר מדד שוק מסוים. זה הידיים- off, ואתה יכול לבנות תיק מגוונת להרוויח תשואות מוצק באמצעות זה בעיקר סוג של השקעה.

הסיבה לכך היא כי קרנות המדד לא מנסים לנצח את השוק, או להרוויח תשואות גבוהות יותר לעומת ממוצעים בשוק. במקום זאת, קרנות אלה מנסים להיות השוק - לקנות מניות של כל חברה הרשומים על המדד ולכן משקף את הביצועים של המדד בכללותו.

קרנות אינדקס יכולות לעזור לאזן את הסיכון בתיק של המשקיע, שכן תנודות השוק נוטות להיות פחות תנודות על פני המדד לעומת מניות בודדות.

»מוכן להתחיל? הנה איך להשקיע בקרנות המדד

דברים מרכזיים לדעת על קרנות אינדקס

הם דרך עקיפה לקנות את כל השוק. קרן אינדקס קונה את ניירות הערך המהווים מדד שלם. לדוגמה, אם המדד עוקב אחר מדד Standard & Poor's 500 - מדד של 500 מהחברות הגדולות בארה"ב - הקרן קונה מניות מכל חברה הרשומה במדד. משקיע, בתורו, קונה מניות מהקרן, שערכן ישקף את הרווחים וההפסדים של המדד שעוקב אחריו.

על ידי קבלת התבוסה, אתה באמת לנצח. בחירת מניות בודדות, אתה כנראה לא הולך להכות את השוק. אפילו לא מקצוענים: מחקרים מראים כי בשנים 2001-2006, למעלה מ -90% ממנהלי הקרנות הפעילות לא הצליחו בביצוע המדד. אז, הפגישה רווחי השוק הוא הימור בטוח יותר מאשר להכות את השוק, וזה בדיוק מה קרנות האינדקס נועדו לעשות.

קרנות אינדקס הם פופולריים יותר ויותר עם המשקיעים. על פי מורנינגסטאר, קרנות הנאמנות המנוהלות באופן פעיל והקרנות הנסחרות בארה"ב ראו יצוא של כמעט 514 מיליארד דולר, בעוד קרנות מנוהלות באופן פסיבי ראו כמעט 1.6 טריליון דולר בכסף חדש מאפריל 2014 עד אפריל 2017. עליית היועצים רובו השקעות פסיבית ככלל סייעו דלק הריבית.

קרנות אינדקס זמינות במגוון סוגי נכסים. המשקיעים יכולים לקנות כספים שמתמקדים בחברות בעלות ערכי הון קטנים, בינוניים או גדולים, או מתמקדות במגזר כמו טכנולוגיה או אנרגיה. מדדים אלו הם אולי פחות מגוונים ממדד השוק הרחב ביותר, אך עדיין יותר מאשר אם הייתם קונים מניות בכמה חברות בתחום.

מה יש לך?

מניות בודדות עשויות לעלות ויורדות, אך המדדים נוטים לעלות עם הזמן. עם קרנות המדד, אתה לא תקבל תשואות שוורים במהלך שוק דוב. אבל אתה לא תאבד מזומנים בהשקעה אחת כי שוקעת כמו השוק הופך השמים, או. מדד ה- S & P 500 רשם תשואה שנתית ממוצעת של כמעט 10% מאז 1928.

אינדקס קרנות יש פחות עמלות כי לשחוק את מחזירה. עלות העמלות וניהול החשבון, הידועות כ יחס הוצאות, נמוכות יותר עבור קרנות המדד, שכן הן דורשות פחות עבודה מאשר חשבונות מנוהלים. אתה לא משלם עבור מישהו ללמוד דוחות כספיים ולבצע שיחות על מה לקנות.

קרנות אינדקס לעזור לגוון את תיק ההשקעות שלך. בדומה לכל קרנות הנאמנות, קרנות האינדקס מפיצות את הסיכון סביבן ומעניקות למשקיעים בחירה טובה יותר בין השקעות שמרניות ומסוכנות יותר, וכן תמהיל רחב יותר של תעשיות ונכסים.

קרנות אינדקס פשוטות להבנה. אסטרטגיות השקעות יכול להיות מורכב מאוד, אבל קרנות האינדקס יש "מה שאתה רואה זה מה שאתה מקבל" איכות. הם מבטיחים רק לעקוב אחר ההתקדמות הפיננסית של המדד שאליו הם קשורים.

כמה משאבים אחרים להבנת קרנות אינדקס ואת תפקידם בתיק שלך:

• איך להשקיע בקרנות נאמנות
• Googling 'המניות הטובות ביותר לקנות'? אתה צריך קרן אינדקס
• הברוקרים הטובים ביותר להשקעה בקרנות נאמנות

קווין Voigt הוא סופר צוות ב Investmentmatome, אתר כספים אישי. דוא"ל: [email protected]. טוויטר: @kevinvoigt.