קבוע הכנסה אבטחה הגדרה ודוגמה |
תוכן עניינים:
מה זה:
A הכנסה קבועה אבטחה היא השקעה המשלמת הכנסה קבועה צורה של תשלום קופון, תשלום ריבית או דיבידנד מועדף.
איך זה עובד (דוגמה):
ניירות ערך קבועים מספקים תשלומי הכנסה תקופתיים בשיעור ריבית או דיבידנד הידוע מראש על ידי המחזיק. ניירות הערך הקבועים הנפוצים ביותר כוללים אגרות חוב ממשלתיות, אג"ח קונצרניות, תעודות פיקדון (CD) ומניות מועדפות.
מחזיקי אגרות חוב ודיסקים מתקבלים בריבית קבועה המבוססת על ערך נקוב על פני תקופה מסוימת. מחזיקי מניות בכורה זכאים לדיבידנד קבוע תקופתי שייקבע על ידי החברה המנפיקה כל עוד הם מחזיקים במניות.
כדי להמחיש, נניח שלמשקיע יש אג "ח ממשלתי בערך נקוב של 1,000 $ ותשואה שנתית של 6 %. משקיע זה מובטחת תשלום של 60 $ כל שנה על חיי האג"ח. כמו כן, משקיע המחזיק במניות מועדפות בחברה XYZ עשוי להיות מובטח לתשלום דיבידנד רבעוני של 5 דולר למניה, שאותו הוא יכול לקבל באופן אמין כל עוד הוא מחזיק במניות.
למה זה משנה:
ניירות ערך קבועים הם בחירה מצוינת עבור משקיעים averse סיכון המבקשים מקור יציב של תשלומי הכנסה במרווחים צפויים. משקיעי הכנסה קבועים ומשקיעים פוטנציאליים צריכים להבין שהסיכון הנמוך יחסית של ניירות ערך קבועים מתרגם בדרך כלל לתשואות נמוכות יחסית.