יועץ השקעות הגדרה & דוגמה |

מה זה:

יועץ השקעות הוא מומחה השקעות משכיל המסייע לאנשים ולעסקים להגדיר ו עמידה ביעדים פיננסיים ארוכי טווח.

איך זה עובד (דוגמה):

יועץ השקעות דומה ליועץ השקעות, מתכנן פיננסי, מנהל השקעות או יועץ פיננסי.

יועץ השקעות מנתח את זרם הלקוחות פיננסי ומסייע ללקוח להגדיר יעדים פיננסיים סבירים, בר השגה. הוא או היא יכולים לטפל במגוון רחב של שאלות במיומנות. יועצי השקעות גם לבצע המלצות ההשקעה, לספק ייעוץ אובייקטיבי, ולסייע ללקוחות לשקול את ההשלכות הכספיות של החלטות החיים. הם גם מסייעים ללקוחות להישאר מאורגנים.

יועצים השקעות חייב להיות מומחיות בתכנון מס, הקצאת הנכסים, ניהול סיכונים, תכנון פרישה, תכנון הנדל"ן כדי לסייע ללקוחות בכל שלבי החיים ובנסיבות שונות. במקרים מסוימים הלקוח ייתן ליועץ ההשקעות שלו לפעול כנאמנות, כלומר, הלקוח נותן ליועץ אישור לקבל החלטות בשם הלקוח ללא התייעצות עם הלקוח לקבלת אישור מראש. יועצי השקעות לעתים קרובות או תשלום לפי שעה או שהם תשלום הלקוח אחוז הנכסים תחת ניהול.

למה זה עניין:

יועצים השקעות לעזור למיליוני אנשים לקבל מאורגן כלכלית ולעזור להם לקבל החלטות חיים משכילים.

ברוב המדינות, כל אחד יכול לקרוא לעצמו יועץ השקעות כי יש מעט דרישות רישוי תקנה קטנה. ישנם מספר אישורים כי יועצים פיננסיים יכולים להשיג, עם זאת, הנפוץ ביותר הוא תכנון פיננסי מוסמך (CFP) ייעוד. יועץ חייב לעבור את מבחן CFP, יש רמה נאותה של חינוך קודם, לחתום על קוד אתי, ויש להם כמה שנות ניסיון בתכנון בפועל לפני קבלת זכות להשתמש ייעוד CFP. כמו כן, על ארגונים שונים לסייע לאנשים למצוא יועצי השקעות מוסמכים, כולל האגודה הארצית של יועצים פיננסיים (NAPFA), ארגון התכנון הפיננסי (FPA) ואת המועצה לתכנון פיננסי מוסמך של תקנים