מהו מס הכנסה טופס 5498?
5498회. 저는 잘못되면 개인택시 꿈도 사라지고 6인 가족 생계에도 위협이 됩니다
מאת בריאן קון
למידע נוסף על בריאן באתר שלנו שאל יועץ
בסוף מאי או בתחילת יוני לפעמים טופס IRS מגיע בדואר. מדוע מגיע מסמך מס נוסף כאשר עונת המס הסתיימה לפני חודשיים? לפעמים אנשים מודאגים כי הם שכחו לדווח על עסקה עם שובם או למס הכנסה מנסה להודיע להם על הכנסה חייבת נוספת, ולכן מס בשל. במקרה של 5498, עם זאת, למרבה המזל הם יכולים להיות בטוחים כי הכל בסדר, למרות העיתוי מוזר של הדואר.
ה- IRS עוקב אחר ערכי ה- IRA של המשקיע ומיקומם של הנכסים מתחילת קיומו ועד להפצה האחרונה של המוטבים שלהם זמן רב לאחר מותם. למה מס הכנסה יעשה דבר כזה? קח ניחוש: הכנסות ממסים. האם אתה יכול לדמיין את כוח האדם ואת מערכות המחשב הנדרש כדי לעקוב אחר הערך והמיקום של כל IRA בארץ במשך דורות של זמן? זה המקום שבו מגיע 5498.
זה לא תהליך מושלם אבל בכל פעם תרומה IRA הוא עשה, או תוכנית מעסיק כגון 401 (k), 403 (ב), או TSP הוא התגלגל ל IRA, החברה המקבלת נדרשת לדווח הבעלים ו למס הכנסה את קבלתו באמצעות 5498. זה משמש מסמך מקזז למה משלם המסים מעמיד על החזרתם עבור השנה העסקה התרחשה. באופן כללי, אם תרומה IRA הוא עשה פעולה מפחית הכנסה חייבת גם את סכום המס בשל. במקרה של rollover נראה למס הכנסה כי הכסף הוסר מתוכנית מוסמך אשר עד אז הוא לפני מס. מס הכנסה שואל שאלות כמו, "האם הכסף הזה באמת נכנס לחשבון IRA?", "כאשר הכסף הזה הוסרה מן התוכנית מוסמך עשה את זה נכנס לכיס של הבעלים, או עוד חשבון דחוי מס?" כל עוד זה 5498 מתוחזק בקובץ עבור שנת המס המתאימה אתה צריך להיות בסדר אם מס הכנסה אי פעם לבוא קורא.
אם קיבלת 5498 זה אומר שאתה עשה תרומה IRA או עשה rollover בשנה שעברה. שתי הפעולות הללו הן ניסיונות למצב טוב יותר את עצמך לעתיד, כך שאתה צריך להיות לשבח. אם אתה רוצה לעשות את אחד הדברים האלה זה שם מישהו כמו מתכנן פיננסי יכול לבוא ולעזור.
פעמים רבות פרישה מעסיק ישן התוכנית היא עדיין לא יושב שם כי הבחירות ההשקעה הוכרו כמו הטוב ביותר הזמינים. זה לעתים קרובות פשוט כי אפשרות טובה יותר לא הציג את עצמו, או את התהליך של ממש עושה את rollover הוא מבלבל. איך למלא את הטפסים? איפה אתה מקבל את הטפסים מאז אתה כבר לא עובד בחברה ובמקרים מסוימים לא במשך שנים? לאן הטפסים הולכים אחרי שאתה משלים אותם? איך אתה לוודא שאתה לא בטעות לקבל את קבלת הכספים, גרימת אירוע במס?
ניהול הכספים האישיים שלך לפעמים לא על ניתוח השקעות מסובך. זה רק על מקבל סיוע מהיר ויעיל, כך שתוכל להמשיך הלאה עם רשימת המטלות של החיים שלך.
