מה זה אחריות חברתית אחראית?

המשקיעים שרוצים ליישר את הכסף שלהם עם הערכים שלהם יש היסטורית היו כמה אפשרויות, רובם עניים. זה משתנה עם עלייה של השקעה חברתית אחראית.

פעם נחשבה אסטרטגיה רדיקלית למדי, SRI - המכונה גם השקעות מבוססות ערכים או השקעה בת קיימא - צברה פופולריות רבה יותר בשנים האחרונות. זה סוג של השקעה גדל 33% בין 2014 ל 2016, על פי דו"ח מורגן סטנלי לאחרונה.

הבנת השקעה חברתית אחראית

השקעה חברתית אחראית היא הרבה על ההשקעות שאתה לא בוחר כפי שהוא אלה שאתה עושה: חברות המייצרות הכנסות מתעשיות שנויות במחלוקת כמו כלי נשק, דלקים מאובנים, הימורים או אלכוהול הם לעתים קרובות נשלל. חברות אשר מקדמות חברתית טובה, באמצעות פרקטיקות כמו שכר הוגן או מחויבות קיימות סביבתית, עשויים להיכלל.

משמעות הדבר היא שהמשקיעים המעוניינים ב- SRI בוחרים בהשקעות לא רק לפי המדדים הטיפוסיים - ביצועים, הוצאות וכדומה - אלא גם אם מקורות ההכנסות וההתנהלות העסקית של החברה מתיישבים עם הערכים שלהם.

איך לבנות תיק השקעות אחראי מבחינה חברתית

אתה יכול לעשות את העבודה כדי לבחור מניות בודדות של חברות עם שיטות עסקיות אתה תומך, אבל זה יהיה רק ​​כי: עבודה. בימים אלה, יש קרנות נאמנות, קרנות אינדקס וקרנות הנסחרות כי כבר עשו את זה סוג של בדיקת נאותות בשבילך.

»קבל מידע נוסף: המדריך שלנו לקרנות נאמנות

כמו קרנות נאמנות אחרות, קרנות SRI מאפשרות לך לקנות חתיכות קטנות של השקעות רבות בעסקה אחת. במקרה זה, השקעות אלה הן בחברות העונות על קריטריונים של הקרן, אשר יכול להשתנות במידה ניכרת. אם אתם באמת מחויבים לתמוך בשיטות עסקיות מסוימות ולא להנות מאחרים, כדאי לכם לחפור באחזקות הקרן, אשר ניתן למצוא בתשקיף הקרן.

כמו כן, תרצה לשים לב ליחסי הוצאות הקרן, המפורטים בתשקיף. יחסי הוצאות הם לעתים קרובות, אך לא תמיד, מעט גבוה יותר עבור קרנות SRI, על פי השוואת Morningstar של הוצאות הקרן ממרץ 2017.

כמו תמיד, גיוון הקצאת הנכסים הם המפתח. עליך לגשת לבניית תיק SRI כפי שתעשה כל תיק אחר, על ידי הקצאת הכסף שאתה צריך להשקיע על פני סוגי הנכסים המתאימים - כלומר מניות או אג"ח - ולאחר מכן בחירת השקעות בכל סוג נכס לגוון לפי מיקום גיאוגרפי, גודל החברה בתעשייה.

»צריך את היסודות? הנה מה גיוון ולמה זה משנה

איפה לקנות קרנות SRI

קרנות SRI ניתן למצוא דרך מתווכים מקוונים רבים בימים אלה, אבל פישלנו דברים על ידי סקירת האפשרויות ואת הידור מבחר שלנו עבור הברוקרים הטובים ביותר עבור השקעה אחראית חברתית.

תוכל לציין את הרשימה כוללת כמה brokerages שם גדול, כמו שארל שוואב. אבל לא להתעלם משירותי השקעות חדשים יותר: רובו-יועץ Betterment מציעה כעת אופציות מסוג SRI מגוונות, ומוטיב אינפיניטינג - המאפשרת למשקיעים לרכוש עד 30 תעודות סל או מניות בעסקה אחת - מקפידה להתמקד בהשקעות מוכווני ערכים.

ביצועי השקעה חברתית אחראית

לבסוף, השאלה הגדולה: האם לעשות אסטרטגיה טובה לעשות טוב כמו גם את תקן? היו ספקות לגבי גישה זו, כאשר המתנגדים טענו כי צמצום תחום האופציות להשקעות מוביל גם לצמצום של תשואות ההשקעה - כלומר, בעקבות הלב שלך מגיע במחיר.

אולם ניתוח זה, כולל דוח זה מחברת Nuveen, חטיבה של חברת השירותים הפיננסיים TIAA, מציע כי מדדי SRI יכולים להציע תשואות דומות למדדי שוק רחבים כמו מדד Standard & Poor's 500, ללא סיכון נוסף. מבט נוסף על קרנות אלה מאת צ 'ארלס שוואב מראה כי לאורך הן לטווח ארוך וקצר, הם הוכיחו להיות תחרותי עם קרנות שאינן SRI - אפילו מכים אותם במקרים מסוימים.

עוד עצות ייעוץ

• כיצד להשקיע מבלי להקריב את הערכים שלך
• השקעה בקרנות נאמנות לעומת קרנות נאמנות
• מהו יחס טיפוסי של קרנות נאמנות?