Betterment מוסיף אפשרות מתן צדקה
The #1 PROBLEM with Betterment Investing
תוכן עניינים:
- הטרחה של נתינת מס חכמה
- תן ו אתם יקבלו … הפסקה מס
- כמה דברים שכדאי לזכור
- מה הלאה?
- למד מה עושה רובו-יועץ
- השווה רובו-יועצים
- ישר את ההשקעות שלך עם הערכים שלך
ב -28 בנובמבר - אקה נותן יום שלישי - robo- יועץ Betterment תשיק תכונה חדשה כדי לסייע למשקיעים לקצור את היתרונות של מתן (תרומת מניות לצדקה) וקבלת (קארמה טובה בצורה של מס הכנסה).
הענקת תרומות לצדקה הופכת את תהליך הענקת המניות המוערכות לחשבונות משועבדים ל - 11 צדקה בתוך רשת החברה.
השירות החינמי עומד בקנה אחד עם היועצים של הפלייבוק - כגון Betterment, Wealthfront ו- Capital Capital - שנוצרו כדי לסייע להמונים לגשת לניהול עושר מקצועי באמצעות אוטומציה. אנשים בעלי ערך גבוה משתמשים זה זמן רב באסטרטגיית החיסכון במס. עכשיו זה זמין לכל אחד.
אתה יכול לתרום השקעות מוערך לצדקה בעצמך, אבל מעניק היזהר: זה יכול להיות מעורב.
הטרחה של נתינת מס חכמה
אדם יכול לתרום השקעות מוערך לצדקה ללא מתווך כמו Betterment. אבל מעניק היזהר: זה יכול להיות מעורב כי, טוב, מסים.
שיפור משפר את המשימה באמצעות אוטומציה: לקוחות מציינים כמה כסף הם רוצים לתרום ולמה הגורם. ההטבה מחושבת את השפעת המס, מזהה את ההשקעות הטובות ביותר לתרומות (אלה בעלות המניות המוערכות ביותר), מוכרת את המניות הללו ומניעה את הכסף לחשבון ההשבחה של הצדקה הנבחר.
ראה באתר שלנו robo- יועץ roundup עבור יותר על מה שירותי ייעוץ אוטומטי עבור המשקיעים.
תן ו אתם יקבלו … הפסקה מס
מלבד מתן אחד fuzzies חם, תרומת ניירות ערך ראוי גורם למשתמשים:
- הימנע תשלום מס רווחי הון שהם היו חייבים כאשר הם מכרו. בשנים שבהן שוק המניות מספק תשואות חזקות במיוחד, משקיעים עם חשבונות חייבים יכולים לצבור רווחים משמעותיים על רווחי הון בשל הדוד סם כשהם מוכרים מניות. אל תדאג הדבקה צדקה עם הכרטיסייה - הם לא משלמים מס.
- תביעה לניכוי צדקה. נתינה מניות של המניה הוא בדיוק כמו כתיבת המחאה כדי לתמוך סיבה טובה בספר של IRS. שניהם נחשבים מתנות deductible ולהפחית את ההכנסה החייבת שלך עבור השנה. הסכום הזכאי לניכוי מבוסס על שווי המלאי ביום בו נתרם.
קבלת כספים באמצעות Betterment גם מקטינה את הנטל הניהולי - ואת העלויות - עבור צדקה. כי הם מקבלים את ההכנסות של המכירה (במזומן ולא את המניות), הם נמנעים בשלב נוסף של מכירת המניות שלהם וחישוב ערך המניה בזמן התרומה לדיווח למס הכנסה.
כמה דברים שכדאי לזכור
שירות מתן הסיוע של Betterment מסיר את הטרחה של תרומת המניות, אבל זה גם לוקח חלק הבחירה של המשקיעים.
בעלי החשבון קובעים כמה כסף הם רוצים לתרום, אבל Betterment קובע אילו מניות למכור, ורק אלה כפופים לרווחים לטווח ארוך - אלה המוחזקים במשך שנה אחת או יותר - זכאים. (שים לב כי הלקוחות עדיין אחראים לפרט את הניכויים על החזרי המס שלהם כאשר הם הקובץ. Betterment יספק מפורט פירוט קבלת הרשומה.)
מגבלה נוספת היא כי המשקיעים יכולים לתרום רק לארגוני צדקה עם חשבונות המנוהלים על ידי Betterment. (דבר זה מאפשר לחברת Betterment להפקיד במזומן ישיר ממכירת מניות.) לקוחות יכולים לבקש להוסיף צדקה לפלטפורמת Betterment, אך עם ההשקה 11 הארגונים הזכאים הם:
- UNICEF USA
- לוחמים פצועים משפחה תמיכה
- ילדים
- נגד מלריה
- תורמים
- גיוול
- הצילו את הילדים
- האכלה באמריקה
- אחים גדולים אחיות גדולות
- קרן חיות הבר העולמי
- הקרן למחקר סרטן השד
התכונה 'מתן צדקה משופרת' זמינה רק ללקוחות שיש להם חשבון חייב במס. השקעות המוחזקות ב- IRA אינן זכאיות.
תרומת הצדקה היא ההצעה השנייה של Betterment למשקיעים מודעים מבחינה חברתית בחודשים האחרונים. תיק ההשקעות האחראי מבחינה חברתית, המשתמש בתעודות סל המורכבות מחברות התומכות בערכים חברתיים מסוימים, היה הראשון. קרא את הסיפור שלנו כדי ללמוד עוד על השקעה חברתית אחראית, המכונה גם ערכים מבוססי או השקעה בת קיימא.
