Millennials פחד מסים מסים יותר מ רוב האמריקאים, סקר ממצאים

מילניום עשוי להיות מודבק למסכים שלהם ולזנות מדיה חברתית, אך בעת הגשת החזרי מס, אלה יותר אנשים דיגיטליים נוטים יותר לפנות לנייר מכל קבוצת גיל אחרת, כך עולה מסקר של Investmentmatome.

באופן מפתיע, בני אלף שנה - משלמי המסים בקבוצת הגילאים 18-34 - מדווחים על שיעור גבוה יותר של תשואות נייר דיוור (17% לעומת 8% בקרב משלמי המסים בגיל 35 ומעלה), כך עולה מסקר מקוון שהוזמן על ידי Investmentmatome וניהל על ידי האריס סקר של יותר מ 1,600 מבוגרים בארה"ב אשר הגישו מסים בשנה שעברה מתכננים להגיש מסים השנה.

מס דאגות

הסקר מצא כי משלמי המסים של המילניום מודאגים מהכנת המסים שלהם - 80% מדווחים על חששות כגון הטעות, לא מקבל החזר מלא או משלמים יותר מדי (לעומת 60% מהמבוגרים בגילאי 55 ומעלה), בין היתר. כשליש (34%) של משלמי המסים אלפי שנים לפנות לחברים או למשפחה עם שאלות במקום מקצועני מס (27%) או מקורות מקוונים (20%).

"מי ידע שכל כך הרבה אלפי שנים יהיה כל כך מיושן?", אומרת ליז וסטון, בעלת טור ויו"ר האוצר האישי של Investmentmatome. "אבל במובנים מסוימים, זה הגיוני: מיליוני שנים נוטים להיות פחות ניסיון עם קוד מס מבלבל מאוד, פחות מזומנים כדי לחפש עזרה מקצועית ופחות הצורך התשואות מסובך יותר שיש ילדים או משכנתא יכול להביא."

תוכניות להחזרים כספיים

הסקר שלנו מצא כי אלפי שנים וקבוצות גיל מבוגרות יותר מסכימים באזור אחד. מספר משלמי המסים האמריקאים המאמינים שהם צריכים להציל או להשקיע את ההחזר שלהם השנה גדל לעומת מספר שבאמת עשה זאת בשנה שעברה. כ 4 מתוך 10 משלמי המסים שקיבלו החזר בשנה שעברה אומרים שהם הצילו או השקיעו את הכסף; אולם 54% אשר מצפים לקבל החזר השנה מאמינים כי הם צריכים להשקיע או להציל את הנפילה.

אמריקאים שיכולים להרשות לעצמם ייעוץ מקצועי במהלך עונת המס יכול לפלרטט עם סכנה בעת שכירת מכין מס. רק תחת מחצית (49%) של משלמי המסים ששכרו מס מקצועי לעשות מסים שלהם בשנה שעברה לא לשאול כמה שאלות בסיסיות מאוד - כגון על הסמכה - של מכין המס שלהם.

"רק לארבע מדינות יש תקנות למכשירי מס", אומר וסטון.

"כפי שמציינת קרן הצדקה של פיו," המכינים העצמאיים פחות מסודרים מאשר מעצבי שיער ", מקצוע הדורש רישיונות בכל רחבי הארץ", היא אומרת. "אז בסביבה זו הקונה להיזהר, הצרכנים צריכים לשאול את השאלות הנכונות."

מילניאל: לא ברור ומיושן?

הסקר מצא כי השיטה הפופולרית ביותר של הגשת מסים בשנה שעברה על פני כל קבוצות הגילאים היה תוכנות מס כמו TurboTax, TaxAct או H & R בלוק: 36% מכלל משלמי המסים Millennial השתמשו בשיטה זו, לעומת ממוצע של 35% לכל קבוצות הגיל.

אבל בני משלמי המסים בני אלף השנים נטו יותר מכל קבוצת גיל אחרת להגיש תשואה על הנייר: 17% ממשתמשי המסים הצעירים החזירו את התשואות בדואר, לעומת 8% בקרב משלם המסים בגיל 35 ומעלה.

אחרים לקחת

• שלושים וארבע אחוז משלמי המסים בני המילניום אומרים כי הם שואלים שאלות הקשורות לחברי משפחה או למשפחה - מסים מקצועיים (27%), מקורות מקוונים (20%) או מס הכנסה (9%) - שיעור הגבוה כמעט פי שניים הממוצע הארצי של 19%. ארצית, 38% משלמי המסים פונים למקצוען מס, ואחריהם חברים ובני משפחה ומקורות מקוונים ב -19% כל אחד, ו -10% יוצרים קשר עם מס הכנסה עם שאלות הקשורות למס.
• משלם המסים השנתי היה הרבה פחות סביר מאשר הממוצע לשכור מס מקצועי (17% לעומת הממוצע הארצי של 29%).
• פחדים סביב הכנת מס נפוצים על פני כל קבוצות הגיל: כמעט 7 מתוך 10 משלמי המסים (69%) יש חשש לגבי הכנת מס. החשש העליון הוא עושה טעות (17%), ואחריו לשלם יותר מדי מסים (15%), לא מקבל את החזר הגדול ביותר האפשרי (14%) ו מקבל מבוקר (11%).
• מילניאלים מודאגים יותר לגבי מסים בהשוואה לקבוצות גיל אחרות: ארבעה מתוך חמישה (80%) משלמי המסים מדווחים על חששות הקשורים בהכנת מס - כמו טעות (22%), לא מקבל את החזר הגדול ביותר (17%) או משלמים מדי הרבה מסים (13%).
• בין אלו שקיבלו החזר בשנה שעברה, 1 ב 5 גברים בני 5 (19%) אומרים שהם לא בטוחים כי הם קיבלו את ההחזר המרבי האפשרי, לעומת רק 5% מהגברים בגילאי 45 ומעלה שאינם בטוחים.

"למילניאלס יש את החששות הגדולים ביותר לגבי מסים, אבל אם חבריהם ובני משפחתם אינם רואי חשבון, הפנייה ליוהבים לעצות מס היא המקור הכי פחות אמין למידע מדויק ועדכני", אומר וסטון.

החזר: לשמור, לבזבז או להשקיע?

כקבוצה, יותר משלמי המסים אומרים שהם ישמרו או ישקיעו את ההחזר שלהם השנה בהשוואה לאלו שעשו זאת בשנה שעברה. שאלנו משלמי המסים איך הם הוציאו כל החזר בשנה שעברה, ומה הם מתכוונים לעשות השנה:

• 41% מאלה שקיבלו החזר מס בשנה שעברה אומרים שהם השקיעו / הצילו אותו; עם זאת, 54% מהמצפים החזר מס השנה מאמינים שהם צריכים להשקיע / לשמור אותו.
• 50% מאלה המצפים החזר מס השנה אומרים שהם צריכים לשמור אותו, לעומת 37% מאלו שקיבלו החזר בשנה שעברה והציל אותו.
• 7% מהמצפים לקבל החזר מס אומרים שהם צריכים להשקיע את ההחזר שלהם בשוק המניות, לעומת 5% שעשו זאת כאשר הם קיבלו החזר בשנה שעברה.
• עם זאת, בקרב אלה המצפים החזר, יותר אנשים מאשר בשנה שעברה אומרים שהם צריכים לבזבז את זה - 34% רוצים להוציא אותו בחופשה, שיפורים הביתה או spurging בחנות, לעומת 31% שקיבלו החזר בשנה שעברה ואומרים בילה את זה.

מבין אלה שקיבלו החזר מס בשנה שעברה *

• 37% משלמי המסים הצילו אותו
• 5% השקיעה בשוק המניות
• 38% שילמו את החוב
• 31% הוציאו אותו על חופשה, שיפורים בבית או splurged

מבין אלה המצפים להחזר מס *

• 50% מתכננים לשמור אותו
• 7% מתכננים להשקיע בשוק המניות
• 41% מתכננים לשלם את החוב
• 34% מתכננים להוציא את זה על חופשה, שיפורים הביתה או להתיז

* הערה: המשיבים הסקר התבקשו לבדוק את כל זה חל, כך מספרים לא מסתכמים עד 100.

"התגובה מראה איך אנחנו נקרעים לעתים קרובות בין מה שאנחנו רוצים לעשות עם החזר מס הכנסה שלנו לעומת מה שאנחנו מרגישים שאנחנו צריכים לעשות", אומר וסטון. "אבל התוצאות בדרך כלל להראות לאמריקאים יש את הרעיון הנכון על החזרים מס: סדרי העדיפויות שלנו צריך להיות הראשון לשלם את החוב ריבית גבוהה, ולאחר מכן להגדיל את החיסכון שלנו."

עם זאת, השקעה היא הדרך הטובה ביותר עבור משלמי המסים לגדול המזומנים שלהם. לדוגמה, ההחזר הממוצע בשנה שעברה היה רק ​​תחת 2,800 $. עם השקעות לטווח ארוך ממוצעת תשואה של 7%, נתון זה היה כמעט כפול ב 10 שנים על 5,500 $ אם השקיעו.

"אלה שיש להם משמעת וסבלנות להשקיע החזרים יקצרו דיבידנדים גדולים לאורך הקו", אומר וסטון.

חשבונאות עבור רואה החשבון שלך

בין אלה ששכרו מקצוען כדי להגיש מסים של השנה שעברה (29%), שליש (33%) שאל את השאלה: "על סמך המצב שלי, מה ניכויים מס אני זכאי?"

בסקר, 23% אמרו כי הם שאלו את מקצוען המס, "האם אתה מייצג אותי במקרה של ביקורת?" ו 1 ב 5 שאל, "מה ההסמכה שלך?" ו "האם אי פעם מחזיר חוזר דומה המס שלי המצב?"

אבל רק 8% שאלו את כל השאלות האלה לפני שכירת המס שלהם מקצועי, בעוד 49% משלמי המסים שאל אף אחד של שאלות אלה.

"אתה לא יכול להניח שמכשירי מס יודעים מה הם עושים", אומר וסטון. "לכל הפחות, אתה צריך לוודא שלך יש מס הכנה מספר זיהוי, אשר נדרש כעת על ידי מס הכנסה, וכן הסמכה מתאימה."

ייעוץ החזר מס של Investmentmatome

קבלת החזר כספי? הנה ההמלצות של האתר שלנו על מנת לתת עדיפות להוצאות החזר מס:

• לשלם ריבית גבוהה החוב הראשון, כגון חשבונות כרטיס האשראי.
• שים כסף IRA או חשבון חיסכון פרישה אחרים.
• לבנות קרן חירום.

שקול אם אתה צריך לקבל החזר. על ידי התאמת ניכוי שלך, אתה יכול לקבל יותר כסף בכל צ 'ק כדי לשלם את החוב או לשפר את החיסכון שלך.

"קבלת החזר היא לא הדבר הגרוע ביותר בעולם, אבל כנראה יש לך דברים טובים יותר לעשות עם הכסף שלך מאשר לתת הדוד סם הלוואה ללא ריבית," אומר וסטון.

קובץ מס מחזירה אלקטרונית. "הגשת דואר אלקטרוני היא בטוחה יותר וזה מדויק יותר, שכן תהליך הגשת אלקטרוניים תופס הרבה שגיאות", אומר וסטון. "בנוסף, אתה מקבל את ההחזר שלך מהר יותר."

מתודולוגיה

סקר זה נערך באינטרנט על ידי האריס סקר מטעם Investmentmatome מ 20-22 אוגוסט, 2016, בקרב 2,046 מבוגרים בארה"ב בגילאי 18 ומעלה. מתוך סך הכל, 1,643 אמריקאים הגישו מסים בשנה שעברה ומתכננים להגיש מסים השנה. סקר מקוון זה אינו מבוסס על מדגם הסתברותי ולכן לא ניתן לחשב אומדן של טעות דגימה תיאורטית. עבור מתודולוגיית הסקר המלא, כולל משתני ניפוח, פנה [email protected].

תמונה באמצעות iStock.