מנהל כסף הגדרה ודוגמה |

מה זה:

מנהל כספים הוא אדם אחראי לניהול תיק השקעות, מתן השקעות עצה ותכנון תיק אסטרטגיות.

איך זה עובד (דוגמה):

מנהל כספים קונה ומוכר ניירות ערך בתיק ללקוחות ומייעץ ללקוחות על הפעולות שהם צריכים לנקוט כדי להגדיל שלהם חוזר. מנהלי כספים בדרך כלל לגבות עמלות המשקפות את הביצועים של התיק ולא מבוסס על עמלות מרכישות ומכירות אשר להבטיח כי מנהל הכספים יש תמריץ לערך של התיק לגדול.

נניח שבוב יש 10,000 $ להשקיע ורוצה מקצועי לנהל את התיק החדש שלו. בוב נפגש עם מנהל כספים שמבקש לדעת על יעדי ההשקעה של בוב, תיאבון הסיכון שלו, בין אם הוא משקיע לטווח ארוך או לטווח קצר, וכו '. על פי המשוב של בוב, מנהל הכסף בוחר קבוצה של ניירות ערך שהוא יסייע בוב להגיע למטרות הכספיות שלו. מנהל הכספים עוקב אחר תיק ההשקעות של בוב תמורת תשלום חודשי על פי שוויו וביצועיו של התיק.

למה זה משנה:

השקעה בניירות ערך יכולה להיות פעילות מסוכנת הדורשת איסוף זמן ואיסוף מידע, על מנת להיות יעיל. מנהל כספים הוא מקצועי אשר כל הזמן מבטיח כי הוא הודיע ​​על שוקי ניירות ערך ומי מתמחה בביצוע תיקי השקעות באמצעות אסטרטגיות השקעה זהיר.