מחקר ברוקרים: משקיעים זורקים מעל 1.8 מיליארד דולר בשנה

מחקר חדש של Investmentmatome בחן את דפוסי המסחר של המשקיעים באינטרנט ומצא כי הם overpaying על ידי יותר מ -1.8 מיליארד דולר בשנה.

Investmentmatome מחקר ממצאים עיקריים:

• לפחות 17 מיליון משקיעים overpaying עבור תיווך מקוון
• רק 12% דמי עמלה משמש לביצוע המסחר על העליונה brokerages
• מעל 1.8 מיליארד דולר בשנה מבוזבזים על שירותי פרימיום שאינם בשימוש

כאשר אתה משלם דמי עמלה עבור מסחר במניות באינטרנט, לאן הכסף הזה הולך? האם אתה מקבל ביצועים טובים יותר על ידי משלם $ 9.99 ל TD Ameritrade מאשר לשלם $ 1 כדי ברוקרים אינטראקטיביים? כמה טוב יותר? מספיק כדי להצדיק את ההבדל במחיר?

שלושת הברוקרים המקוונים הגדולים ביותר (Schwab, TD Ameritrade ו- E-Trade) כוללים מעל 17 מיליון חשבונות תיווך פעילים, שכל אחד מהם גובה בדרך כלל 7.99 $ ל -9.99 דולר למסחר. עם זאת, ישנם עשרות brokerages פחות יקר המספקים ביצוע סחר של איכות דומה, רבים מספקים חלופות בעלות נמוכה עבור פלטפורמות מחקר המסחר גם כן. אותם שירותים המוצעים על ידי שלושת הגדולים ניתן להשיג עבור חלק זעיר של המחיר, שמירת המשתמש הממוצע $ 110 בשנה, או סך של יותר מ -1.8 מיליארד דולר במצטבר.

לאן הולכים עמלות הסחר?

המחקר באתר שלנו ניתח את הדוחות הכספיים הרשמיים של שלושת הברוקרים המקוונים הגדולים ומצא כי עלות נוספת של הולך עם "שם המותג" עמילות הלך לשלם עבור הוצאות פרסום תקורה, לא שירותים באיכות גבוהה יותר. שלושת הברוקרים הגדולים הוציאו רק 12% מההוצאות על ביצוע הסחר, והשאר יצאו לפרסום (11%), עובדים (40%), תשתיות פיזיות (13%) והוצאות משפטיות ועקיפות אחרות (24%),. לעומת זאת, ברוקרים בהנחה עמוקה, ברוקרים אינטראקטיביים ומסחר מהירות הוציאו בממוצע 59% על ביצוע המסחר, 7% על הוצאות פרסום וכלליות, 27% על עלויות עובדים ו -7% על עלויות פיזיות. הוצאות משפטיות ואחרות היו זניחות.

מה אתה מקבל עבור מחיר נוסף?

Investmentmatome דיבר עם הצרכנים שהשתמשו שלוש הגדולות brokerages ומצא כי למרות שהם ידעו שהם יכולים לשלם פחות עבור עסקאות ב ברוקר הנחה עמוקה, הם הרגישו שהם מקבלים משהו נוסף על ידי תשלום יותר. היתרונות המצוטטים ביותר היו ביצוע סחר מצוין, גישה למכשירי מחקר וכלים, ושקט נפשי שמגיע עם השקעה במותג אמין. אבל האם היתרונות האלה באמת מצדיקים את העלות הנוספת? Investmentmatome החליט לחקור את המספרים מאחורי טענות אלה.

ביצוע

מסחר אלקטרוני מבצעת עסקאות בממוצע של 0.26 שניות שוואב ב 0.10 שניות. ברוקרים אינטראקטיביים מבצעת במהירות ממוצעת של 0.90 שניות. אז אם אתה משלם $ 9.99 עבור מסחר אלקטרוני ולא 1 $ עבור ברוקרים אינטראקטיביים, אתה משלם 10x את הוועדה לגלח 0.64 שניות את ביצוע המסחר שלך. זה עשוי להיות הגיוני עבור סוחר ארביטראז 'סטטיסטי נדיר בתדירות גבוהה, אבל רוב 17 מיליון לקוחות של שלושה ברוקרים גדולים לעולם לא יושפעו מההבדל. בעוד שבתיעוד של חברות אלו לא ניתן לגלות איזה חלק מלקוחותיהן הם סוחרים בתדירות גבוהה, שבשבילם שברים של עניין שני, הם מגלים כי הלקוח הממוצע מבצע פחות משתי עסקאות בחודש. לכן סביר מאוד כי חלק קטן של הבדל השני בזמן הביצוע אינו משמעותי עבור הרוב המכריע של הלקוחות.

גישה לתוכנות מחקר ותוכנה

שלושת הגדולים brokerages כל להציע ללקוחות שלהם חוויה יעילה עם גישה דוחות מחקר ותוכנה אנליטית. האם זה יכול להצדיק את תשלום תוספת עלות? שוב, מספרים חד משמעית לא. ישנם מעל תריסר חשבונות תיווך המציעים דוחות מחקר, נתונים בזמן אמת, וניתוח תוכנה עבור פחות מאשר העלות של שלושת הגדולים. לדוגמה, סקוטרייד כוללת את השירותים הללו בחינם ומחייבת רק 7 דולר למסחר, פחות מכל שלושת הגדולים. Barron's נותן סקראדה ביקורות פנטסטי עבור יכולות תרשימים וביצוע שלה. החשבון של מריל לינץ 'אדג' מספק שירותים אלה תמורת 6.95 דולר בלבד. הנחה עמוקה ברוקר Lightspeed ואחרים ייתן לך גישה דומה עבור $ 1 לכל סחר. האיכות? "נהדר", לדברי Barron's.

מוניטין & אמון

כאשר החוקרים התעמתו עם המשקיעים הרגילים בכך שהם שילמו יותר מדי עבור שירותים בסיסיים, המשקיעים כמעט ציטטו את המוניטין של התיווך שלהם כהצדקה שלהם. הם פשוט לא הרגישו בנוח לסמוך על ההשקעות שלהם עם חברה שהם מעולם לא שמעו על היו מוכנים לשלם יותר עבור שלושה ברוקרים ענק. קשה לשים ערך דולר על תחושת הביטחון כי שם המותג מתווכים לספק, ולכן ניתן לטעון כי שקט נפשי שווה את העלות. עם זאת, הצדקה זו אינה רציונלית במידה רבה. ברוקרים אינטראקטיביים, אשר חיובי 1 $ או פחות למסחר, כבר סביב מאז 1977 (חמש שנים לפני המסחר האלקטרוני), יש כמעט 200,000 חשבונות לקוחות, ושולם יותר בעמלות המסחר בשנה שעברה מאשר מסחר אלקטרוני. הרעיון שחברה זו נוטה יותר להסתלק מתיק ההשקעות של אחד אינו מוצדק על ידי העובדות.

הגנה נוספת המשקיעים הם שורה ארוכה של הממשלה ופסאודו סוכנויות ממשלתיות, כי הם המוטל על פיקוח על תעשיית הברוקראז '.FINRA (רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית) הוא ארגון לא ממשלתי המווסת את חברות הברוקראז '. SIPC (ניירות ערך משקיעים תאגיד) מגן על המשקיעים מפני חדלות פירעון. משקיעים הסוחרים עם ארגונים החברים במוסדות מכובדים אלה יכולים לסמוך על בדיקת התיווך שלהם בקפידה.

חשבון התיווך המושלם

העובדות מצביעות על כך, עבור הרוב המכריע של המשקיעים, את העלות של "המותג שם" פופולרי חשבונות עמילות לא יכול להיות מוצדק על ידי השירותים הניתנים, אבל האם זה אומר ברוקר הנחה עמוקה מתאימה לכולם? לא בהכרח. חלק מהמשקיעים לסחור מוצרים שאינם הון, אשר זמינים רק בתת קבוצה מוגבלת של ברוקרים מקוונים. אחרים דורשים גישה לאפליקציות לנייד כדי שיוכלו לסחור בטלפון החכם שלהם. בעוד כמה משקיעים לסחור בשוליים ואת רוצה את שיעור ההלוואה הנמוך ביותר, אחרים רוצים לסחור ETFs ללא עמלה. הרשימה נמשכת עוד ועוד ועד מהרה מתברר שאין חשבון תיווך מושלם לכולם.

Investmentmatome יש לטפל בבעיה זו על ידי יצירת דמי עמילות השוואה כלי המנתח את עלויות ותכונות של יותר מ 70 חשבונות מקוונים שונים עמילות זמין למשקיעים בארה"ב המשקיעים יכולים להזין הרגלי המסחר שלהם ואת תכונות החשבון הרצוי ואת הכלי יחזיר מחיר, מדורגת רשימה של כל ברוקר מקוון המספק את השירותים המבוקשים. כלי האתר שלנו הוא הראשון שמביא בחשבון קידומי מכירות ומורכבויות אחרות, המשפיעות על העלות הכוללת של המשקיע לחודש. אלה תוצאות מותאמות הם חופשיים לחלוטין unbiased.

העדפות הכלי יכול לשלב:

• נפח המסחר
• תדירות המסחר
• מינימום חשבון
• סוגי נכסים (מניות, אג"ח, אופציות, חוזים עתידיים, מטבע ועוד)
• כלי מחקר (דוחות מחקר, נתונים בזמן אמת, ניתוח תוכנה)
• סיוע ברוקר
• תמיכה 24/7
• מיקומים פיזיים
• גישה לנייד
• העברות בנקאיות
• דוחות נייר
• בדוק בכתב
• כרטיסי חיוב
• …ועוד רבים

מקורות ברוקראז 'נוספים:

1. כלי: מצא את ברוקר הזול ביותר עבור צרכים המסחר הייחודי שלך
2. ניתוח: ברוקרים הטוב ביותר עבור סוחרים אנליטיים
3. ניתוח: ברוקרים הטוב ביותר עבור שירות איכותי ומחקר
4. ניתוח: ברוקרים מקוונים זולים ביותר עבור ביצוע סחר בסיסי

על Investmentmatome השווקים הפיננסיים

צוות השווקים הפיננסיים של Investmentmatome מחוייב להעצמת המשקיעים על ידי מתן גישה שקופה למידע על השווקים הפיננסיים והכלכלה. מתוך כלים שמפשטים נושאים מורכבים למחקרים מעמיקים עם ניתוח חדשני, Investmentmatome Financial Markets משרתת את אלה המחפשים מידע בלתי מוטה.

• ראה גם: מעוניין ללמוד כיצד להשקיע, או מוכן להתחיל? בדוק מבחר של Investmentmatome עבור חשבונות התיווך המקוון המועדפים שלנו עבור משקיעים חדשים ומנוסים כאחד.