שיעור התשואה הגדרה ופורמולה |

מה זה:

שיעור התשואה הוא מדד הרווח כאחוז מההשקעה

איך זה עובד (דוגמה):

נניח שג'ון פותח דוכן לימונדה. הוא משקיע 500 דולר במיזם, ודוכן הלימונדה עושה כ -10 דולר ליום, או כ -3,000 דולר בשנה (הוא לוקח כמה ימי חופשה).

בצורתו הפשוטה ביותר, שיעור התשואה של ג'ון דו בשנה אחת הוא פשוט הרווחים כאחוז מההשקעה, או $ 3,000 / $ 500 = 600%.

יש מערכת יחסים בסיסית אחת שאתה צריך להיות מודע כאשר חושבים על שיעורי התשואה: הסיכון סיכון, כך שיעור התשואה הצפוי גבוה יותר. > לדוגמה, השקעה במסעדה היא הרבה יותר מסוכנת מאשר להשקיע את המק"ם. האחת נתמכת על ידי האמונה והאשראי המלאים של ממשלת ארצות הברית; השני מגובה על ידי הספה של בן דודך. בהתאם לכך, הסיכון שתאבד את הכסף שלך גבוה בהרבה בתרחיש המסעדה, וכדי לגרום לך לתגמל אותך כדי להפוך את ההשקעה, התשואות הצפויות צריך להיות הרבה יותר גבוה מאשר 1% כי הצעת החוק האוצר היה משלם. לעומת זאת, ככל שההשקעה בטוחה יותר, כך שיעור התשואה הצפוי יהיה נמוך יותר.

מדוע זה משנה:

אם רק זה היה פשוט. שיעורי התשואה לעתים קרובות כרוכים בשילוב גורמים נוספים, כולל עקיצות כי האינפלציה והמסים להוציא רווחים, משך הזמן מעורב, וכל הון נוסף משקיע עושה במיזם. אם ההשקעה היא זרה, השינויים בשערי החליפין ישפיעו גם על שיעור התשואה.

שיעור הצמיחה השנתי המשולב (CAGR) הוא מדד תשואה שכיח המייצג את קצב הצמיחה השנתי של השקעה לתקופה מסוימת של שעה

הנוסחה של CAGR היא:

CAGR = (EV / BV)

1 / n ^{- 1} כאשר:

EV = ערך הסיום של ההשקעה

BV = ערך ההתחלה של ההשקעה

n = שנים

לדוגמה, נניח שאתה משקיע 1000 $ בקרן הנאמנות XYZ, ובמהלך חמש השנים הבאות נראה התיק כך:

סוף שנה

1 $ 750

2 $ 1,000

3 $ 3,000

4 $ 4,000

5 $ 5,000

באמצעות מידע זה והנוסחה לעיל, אנו יכולים לחשב את זה הוא CAGR להשקעה היא:

CAGR = ($ 5,000 / $ 1,000)

1/5 ^{- 1 =.37972 = 37.97%}