אז מה אם אתה ממתין קצת יותר כדי לקבל תשלום?

האם זה משנה אם אתה ממתין זמן רב יותר כדי לקבל תשלום על ידי הלקוחות שלך? רק כמיליון דולר. בדוגמה זו, החברה משמאל מקבל תשלום על ידי הלקוחות שלה 45 ימים בממוצע, ואחד בצד ימין ב 90 ימים. שום דבר אחר לא משתנה. הנחות למכירות, עלויות, הוצאות וכל השאר זהים. במקרה הראשון, יתרת המזומנים המינימלית היא פחות מחצי מיליון דולר, ובמקרה השני, האחד בצד ימין, יתרת המזומנים היא למעשה גירעון של יותר מחצי מיליון דולר. ההשלכות. שני התרחישים יש את אותה מכירה של כ 6 מיליון דולר בשנה, עם רווחים של כ 7% על המכירות. אבל החברה בצד שמאל עושה בסדר גמור, והחברה בצד ימין נמצאת בצרות אמיתיות, אולי הולך תחת.

מקור: תוכנית עסקית Pro, AMT דוגמא תוכנית, מזומנים פיילוט View. טייס מזומנים מאפשר התאמה מיידית של משתני מזומנים קריטיים, כולל מכירות על אשראי כאחוז מהמכירות, ימי הגבייה, מלאי על יד וימי תשלום. תצוגה זו מציגה את התרחיש בצד שמאל עם אוסף 45 ימים אומר בממוצע, ואחד בצד ימין עם 90 ימים בממוצע.