10 טפסים מס אתה צריך לדעת לפני קובץ

שאל את אתר האינטרנט של IRS עבור רשימה של כל טפסים המס הפדרלי ואתה תקבל מעל 900 תוצאות. זה טון של טפסים.

למרבה המזל, אתה כנראה לא צריך לדאוג לרובם. אבל הנה 10 מסים עיקריים מס הכנסה עליך לדעת על לפני הקובץ.

שלושה מהם - W-2, 1098 ו - 1099 - הם טפסים שניתן לשלוח לך עם המידע שתצטרך כדי להגיש. אחרים הם טפסים ייתכן שיהיה עליך למלא כחלק החזר המס שלך.

ביגי: טופס 1040

טופס 1040 (וחבריו 1040EZ ו 1040A) הוא הכוכב של הצג המס - זה הטופס שבו אתה מסכם את ההכנסה שלך ואת הניכויים ולחשב את הצעת החוק בפועל המס שלך. 1040 "טופס ארוך" עצמו הוא רק שני עמודים, אבל כדי למלא את 70 + שורות, אתה בדרך כלל צריך למלא הרבה צורות אחרות.

ישנם כללים לגבי אילו מבין שלושת 1040 אתה יכול להשתמש; הנה פירוט מהיר.

• טופס 1040EZ: A-pager בעיקר עבור אנשים מתחת לגיל 65 שיש להם מצבים מס פשוט מאוד לא יכול לטעון כל זיכויים או ניכויים, למעט מס הכנסה שהרווחת אשראי (EITC). ההכנסה החייבת שלך צריך להיות תחת $ 100,000.
• טופס 1040A: גם עבור מצבים מס פשוט למדי, עם טוויסט. למרות שאתה לא יכול לפרט, אתה יכול לטעון מסוימים זיכוי מס פופולרי, ואתה יכול לנכות את ההלוואה שלך עניין ריבית, תרומות IRA קומץ של דברים אחרים. ההכנסה החייבת שלך צריך להיות תחת $ 100,000.

• טופס 1040: כל אחד יכול להשתמש בו, ללא קשר למצב הגשת. אתה יכול לפרט ולטעון כל ניכויים מותרים זיכויים.

עבור פריטים: תזמון א

לוח הזמנים הוא לפריט את הניכויים שלך - מסים רכוש, תרומות צדקה, ריבית המשכנתא, מסים המדינה, הוצאות רפואיות או אחת האפשרויות הרבות אחרות. הפחתת המסים של מס הכנסה הופכים אותו לאחד החלקים החשובים ביותר של נייר מס בערימה.

לבעלי הכנסה מהשקעות: לוח ב '

טופס זה משלם את כל הריבית החייבת דיבידנדים מעל 1500 $ שקיבלת במהלך השנה. שים לב למילה "חייב במס". ככל שמדובר בסכום נמוך יותר, כך חשבון המס שלך נמוך יותר, ולכן אחת הסיבות לחשבונות מס חסכוניים כגון IRAs ו- 401 (k) s יכולה להיות כה חשובה - הם אינם מעלים את ההכנסה החייבת שלך.

עבור פרילנסרים ובעלי עסקים קטנים: לוח ג

לוח ג '(או את לוח זמנים פשוט C-EZ) הוא מה אתה משתמש כדי לדווח על רווחים והפסדים מ freelancing, צד הופעות או עבודות קבלן. זה גם שם אתה יכול לנכות הוצאות הקשורות לצמיחה ופיתוח של העסק שלך, כגון פרסום, הוצאות למשרד הביתה או ציוד משרדי. ייתכן שתוכל לברוח עם שימוש קצר יותר C-EZ אם ההוצאות שלך מתחת $ 5,000, ואין לך עובדים, אין מלאי ולא פחת או ניכויים עבור העלות של הבית שלך.

למשקיעים: לוח ד '

אם אתה לסחור במניות, אג"ח או מכשירים אחרים, לוח D הוא בשבילך, כי זה המקום שבו אתה מסכם את רווחי ההון שלך הפסדים במשך השנה. אם אתה כמו רוב המשקיעים, חלק ההשקעות שלך כנראה עשה טוב, וכמה כנראה לא. דווח על שני הסוגים: עד 3,000 $ מההפסדים נטו שלך ניתנים לניכוי ($ 1,500 עבור אלה הנשואים והגישו בנפרד), ותוספת D היא המקום שבו מתרחש קסם מתמטי. סביר להניח שאתה צריך מידע מ 1099 שלך (ראה להלן) כדי לקבל את זה נעשה.

עבור עובדים קבועים: W-2

W-4 הוא טופס שאתה נותן למעסיק שלך (בדרך כלל כאשר אתה מתחיל בעבודה), בהוראת כמה מס כדי למנוע מכל משכורת. W-2 הוא טופס המעסיק שלך חוזר אליך בינואר או פברואר. זה מראה, בין היתר, כמה אתה הרוויח, מה תרמת לתוכנית הפרישה של החברה שלך ואת כמות המסים מנוכה בשמך. עותק הולך למס הכנסה, לכן הקפד לדווח על מידע זה במדויק. (הערה צדדית: אם יש לך החזר ענק בשנה שעברה, למלא W-4 חדש כדי להפחית את ניכוי שלך - אחרת, אתה פשוט נותן לממשלה הלוואה ללא תשלום).

עבור בעלי בתים וסטודנטים: טופס 1098

אם יש לך משכנתא, תקבל את אחד הטפסים המס בדואר. זה מראה את הריבית (מעל 600 $) ששילמת על ההלוואה הביתה במהלך השנה, וכי ריבית המשכנתא היא בדרך כלל deductible. התלמידים עשויים לקבל 1098-T, אשר מדווחים תשלומי שכר שהם עשו, או 1098-E, אשר מדווח על הריבית שהם שילמו על הלוואות הסטודנטים שלהם. הלוואה סטודנטים הלוואה ותשלום שכר הלימוד יכול להיות גם לניכוי.

עבור ריבוי משימות: טופס 1099

טופס המס 1099 מגיע בכמה טעמים, אבל ארבעה הגדולים הם 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID ו 1099-MISC. הם כל הרשומות של הכנסה שקיבלת ממקור אחר מאשר המעסיק שלך, ומי שלח לך אחד גם שלחה את ה- IRS עותק, אז אל תשכח לדווח על זה בחזרה שלך. בקצרה, ה- 1099-DIV מדווח על דיבידנדים וחלוקות מהשקעות; 1099-INT מדווחת על ריבית שהרווחת על השקעות; 1099-OID מגיע כאשר אתה קונה אג"ח או הערה פחות ערך נקוב; ו 1099-MISC הוא עבור רוב כל דבר אחר לא נגזר מהשקעות, כגון כסף לקוח שילם לך עבור עבודה עצמאית.

לאנשים שעשו טעות: טופס 1040X

אם הגשת את ההחזר שלך ואז הבנתי שעשית שגיאה, 1040X יחסוך את הבייקון שלך.ייתכן שיהיה עליך לכלול עותקים של טופסי המס האחרים שלך בעת הגשת הקובץ (עבור לכאן כדי לקבל מידע נוסף על תיקון ההחזר שלך). שים לב שתצטרך להגיש את הטופס הזה על הנייר ולשלוח אותו בדואר הישן, לכן הקפד לשמור עותק של כל המסמכים התומכים, ושקול לשלוח אליו דואר מוסמך. אם תגלה שאתה חייב יותר בשל הטעות שלך, אתה עדיין יכול לשלם באינטרנט.

עבור אנשים הזקוקים לזמן נוסף: טופס 4868

קובץ זה טופס עם מס הכנסה על ידי המועד האחרון אפריל - אתה יכול אפילו לעשות את זה באינטרנט - ואתה תקנה לעצמך הרחבה עד אוקטובר. היזהר: אתה צריך לעשות הערכה טובה של מה שאתה חייב למס הכנסה ולשלוח חלק או את כל הסכום יחד עם בקשת הרחבה שלך. אם התשלום המשוער שתשלח בחודש אפריל יסתיים פחות ממה שאתה באמת חייב, תצטרך לשלם ריבית על ההבדל. ואל תחמיצו את המועד האחרון שלך: מס הכנסה יכול גרב לך עם עונש מאוחר הגשה של 5% מהסכום בשל כל חודש או חודש חלקי את ההחזר שלך מאוחר.

טינה Orem הוא סופר צוות ב Investmentmatome, אתר כספים אישי. דוא"ל: [email protected].

הודעה זו עודכנה ב -1 בפברואר, 2017.