3 טעויות השקעה אתה צריך לתקן עכשיו>
Encarte Coleiro Canto Tui Tui 3 ª Nota - Canto Clássico Terceira Nota / Canto para Muda | Papa-Capim
השקעות תמיד נושא אלמנט של סיכון. אבל גם המשקיעים החכמים ביותר יכולים להפחית במידה ניכרת את החשיפה שלהם להפסדים מיותרים על ידי הימנעות משגיאות השקעה שכיחות ביותר.
הם לא קשה להבין ולא קשה לתקן. אבל זה חיוני כי המשקיעים יהיו מודעים לבעיות אלה עכשיו - לפני שהם בסופו של דבר עולה להם ביוקר.
אחרי הכל, יש סיכון מספיק בשוק. כמשקיעים, הדבר האחרון שאנחנו צריכים לעשות הוא להציג יותר על ידי ביצוע אחת השגיאות האלה שניתן למנוע.
1. לגייס מזומנים כאשר אתה צריך את זה לפחות
הטעות הנפוצה ביותר המשקיעים החכמים נוטים לעשות הוא נגמר במזומן בזמן הלא נכון.
כמשקיעים, אנחנו כבר גרם להאמין כי על מנת למקסם את התשואות שלנו צריך כל אגורה של תיק שלנו עובד באופן פעיל עבורנו. אם אנחנו לא מושקעים במלואם, אנחנו משווים את זה עם להיות לא יעיל או זהיר מדי.
קל למצוא מקצוען השקעות אשר ימכרו אותך כמעט על כל דבר - מניות, אג"ח, נדל"ן, זהב, מוצרים מובנים ו קצבאות. אבל לא תמצא הרבה מי לדבר על היתרונות של מזומנים. זה כנראה בגלל שהם לא עושים עמלה על מזומנים.
זהב ביצע היטב במהלך ההאטה בשוק האחרון. אבל נחשו מה? כך גם במזומנים. עשיתי כסף על הכסף שלי. הגדלתי את מצב המזומן שלי ליד החלק העליון של השוק בשנת 2007. האם אני גאון? לא, אני כבר נוסע ברודיאו הזה זמן רב. "קאש הרשה לי לישון בלילה. הוא גם איפשר לי לאסוף מציאות בתחתית השוק מבלי למכור את שאר העמדות שלי במחירי הפסד.
מזומן הוא לא האויב. זה החבר שלך. והזמן לחשוב על מזומנים הוא כאשר הדברים הולכים טוב - לא אחרי התחתונה נופל החוצה. ככל שהמצב טוב יותר, כך אתה רוצה לחשוב על מזומנים. תפסיק להגן על הסיכון שלך על ידי הגבלת פוטנציאל ההיפוך שלך מארק טוויין אמר פעם, "החתול, לאחר שישב על מכסה תנור חם, לא יושבים על מכסה תנור חם שוב, אבל הוא לא יושב על תנור קר גם מכסה." כמעט כל מי שהיה בשוק בחמש השנים האחרונות נשרף. בטנה הכסף היא שאם לא ידענו מה הסובלנות שלנו לסיכון, אנחנו עושים עכשיו. אבל זה התגלה כמה משקיעים. הם נסוגו מן השוק. ולמרבה הצער, הם החמיצו את רוב ההתאוששות. אם יש לך כוויות, זה לא אומר שאתה צריך להתרחק התנור. אתה רק צריך לפתח דרכים למדוד את הסובלנות שלך לחום ואת הטמפרטורה של התנור. אני לא עשיתי שינויים גדולים בהשקעות שלי. אבל עשיתי שינוי איך אני מנהל את ההשקעות האלה. רק בגלל שהייתי רגיש יותר לסיכון ממה שחשבתי שאני לא העברתי את כל הכסף שלי לאג"ח או לתקליטורים (למרות שיש לי שניהם). עם זאת, התחלתי להשתמש בכלים נוספים כדי להגן על הרווחים שלי ולהגביל את ההפסדים שלי על נכסים מסוכנים.
לדוגמה, קניתי מניות של
Olin Corporation (
עבור $ 12.92 נתח עבור מלאי של תיק חודש. באותה תקופה, כשני שלישים מהכנסותיו של אולן הגיעו מחומרים כימיים, מה שהופך אותו לאחזקה תנודתי מאוד. אבל השלישי הנותר של ההכנסות של Olin היה מגיע ממכירות תחמושת. באותו זמן, התחמושת הייתה באספקה חזקה - רוב החנויות נקטו רק כדי לשמור על מלאי קטן על המדפים.
ירדתי ב -11.4% ב OLN ביולי 2009 וקבעתי הפסד עצירה כדי להגן מפני פוטנציאל 17% הפסד. המניה rebounded ואני לאפס את אובדן להפסיק כדי להגן על 20% רווח. כשהמניות המשיכו לטפס, המשכתי לחבוט בתחנה שלי.
אני סוף סוף נעצר מעמדת Olin שלי ב -19.62 דולר למניה במאי 2010. כולל דיבידנדים, היה לי תשואה כוללת של 58.0%.
למרות שאתה עלול להיות רגיש יותר לסיכון ממה שחשבת פעם, אתה לא צריך להקריב פוטנציאל הפוך. למד לנהל את הסיכונים הכרוכים בנכסים מסוכנים באמצעות כלים פשוטים המוצעים על ידי כמעט כל שירות תיווך3. אל תשקיע את מה שאתה יודע הכי טוב
פיטר לינץ 'הפך להיות סופרסטאר ניהול קרן מגלן של פידליטי השקעות. בין השנים 1977 ל -1990 החזירה הקרן בממוצע 29.2% מדי שנה תחת שעונו. אחד מעקרונות ההשקעה המפורסמים שלו היה "להשקיע במה שאתה יודע". אבל זה יכול להוביל לשגיאה נפוצה נוספת, אבל יקרה.
מחקר הגיע למסקנה כי השקעה במה שאתה יודע הכי טוב הוא לא רעיון נהדר. מחקר שנערך לאחרונה בחן את נתוני העסקה של 10 שנים, זה עם עבודות המשקיעים. הציפייה היתה שההשקעות של אנשים בענפים שהם עבדו בהם צריכים להיות טובים יותר מהשוק. אחרי הכל, יש להם גישה טובה יותר למידע ויכולים להבין טוב יותר את המשמעות של מידע זה. אבל זה לא מה שהנתונים הראו.
במקום זאת, כל האומדנים של המחקר הראו שבמקרים שבהם משקיעים משקיעים כסף במניות בתוך הענפים שלהם, הם הבינו פחות משוק.
קשה להיות אובייקטיבי בתחום ההתמחות שלנו. מפתח תוכנה עשוי לקבל שאוב באמת על יישום חדש הוא או היא עובדת על. אבל אולי למתחרה יש מוצר טוב יותר ממתין בכנפיים. או אפילו אם היישום החדש מצליח, שאר קו המוצרים של החברה עלול להיות תחת לחץ. לפעמים אפילו לדעת את החברה שלך היא ניצחה התחרות אינה מספיקה. תעשיות הן מחזוריות, ואפילו את הכלב העליון יכול להתרווח על מחזור למטה.
הדבר האחרון שאתה רוצה לעשות הוא להשקיע אך ורק במה שאתה יודע או איפה אתה עובד. כדוגמת מקרה הגרוע ביותר, עובדים רבים של אנרון קיבלו את כל ביצי ההשקעות שלהם בסל של חברת האנרגיה, כאשר החברה פשטה את הרגל בשנת 2001.
הקפד לדעת כל מה שתוכל על השקעה כלשהי לפני שתבצע את זה, גם אם זה בחברה שבה אתה עובד.
תשובת השקעות
: במלאי שלי של עלון חודש, אני מבלה את כל החודש במחקר הזדמנות אחת, כי אני מאמין יהיה בביצועיו בשוק.
אבל זה לא כל מה שאני עושה. אני גם לוודא שיש לי יתרת מזומנים מתאימה בתיק שלי. אני משתמש בכלים למסחר כדי לנהל את הנכסים הכי מסוכנים שלי. ואני מנסה להיות ספקן במיוחד לגבי התעשיות שאני מכיר היטב. בדרך זו, אני אף פעם לא מבלה לילה ללא שינה, דואג להשקעה.
