Nation של 10 הנפוצים ביותר תעודות סל: אשר יש את דמי הנמוך ביותר?

במרבית השנים, המשקיעים צריכים לצפות שההשקעות שלהם יעריכו בין 5% ל -10%.

וורן באפט הוא אפילו יותר מדויק, מה שמרמז כי 6% עד 7% רווח צריך להיות הנורמה בשנים הקרובות (כאשר תשלומי דיבידנד כלולים.)

צרות הוא, קרנות נאמנות רבות תשלום 1% או אפילו 2% דמי שנתי, אשר יכול לקחת נתח הגון מתוך מחזיר שלך. זו הסיבה מדוע קרנות סל (ETF) הפכו פופולריים כל כך. ה- ETF היקר ביותר גובה בדרך כלל לא יותר מ -0.8% אחוזי הוצאה שנתית, ורבים מהקרנות הסל הפופולריות ביותר גובים הרבה פחות מזה.

הנה סקירה מהירה על תעודות הסל הפופולריות ביותר בארה"ב, ורמת ההוצאות לשאת.

מקור: Morningstar.com, ETFDB.com

בואו נודה בזה, כמה משקיעים פשוט ליהנות לקטוף מניות. יש להם זמן ואנרגיה להמשיך לעקוב אחר השוק וההשקעות, ולעשות התאמות תיק על בסיס קבוע. אבל רוב המשקיעים חוסר זמן או רצון לנסות להישאר צעד אחד לפני הקהל. אנשים אלה מסתפקים בכך שפשוט רואים את ביצת הקן שלהם גדלה והולכת, עם רצון לא להכות את השוק הרחב יותר.

זה מסביר את הערעור של

SPDR S & P 500 ETF (NYSE: SPY) המשקיעים שפכו יותר מ -100 מיליארד דולר לקרן זו, ומעטים מהבעלים של הקרן הזו רוצים למכור עד שהם זקוקים לכסף לפרישה או להוצאות חיים גדולות כמו רכישת בית חדש. תעודות סל מראה מעט הגון של יתירות. לדוגמה, ה- SPDR S & P 500 ETF ו iShares Core S & P 500 ETF (סימול: IVV)

יש תיקי זהים. עם זאת, לדברי אנליסטים במורנינגסטאר, "בניגוד ל- SPDR S & P 500 SPY, שהיא קרן השקעות יחידה, קרן המטבע אינה כפופה למגבלות כלשהן על השקעה חוזרת של דיבידנדים או של ניירות ערך, כלים המשמשים לעתים קרובות את המדדים קצב עם הסמן ". עם זאת, העובדה ששתי הקרנות הללו העניקו תשואה ממוצעת שנתית של 7.2% בחמש השנים האחרונות (לפי Morningstar), ושניהם בעלי יחסי הוצאות מתחת ל -0.1%, פירושו שהם ניתנים להחלפה כמעט. עם זאת, סיבות טובות להפיץ את העושר כלפי סוגים אחרים של נכסים גם כן. לדוגמה, למרות שהם נושאים תמיד סיכון לטווח קצר, השווקים המתעוררים מייצגים שיעורי צמיחה ארוכי טווח ארוכים. כדי להיות בטוח, שוק המניות המתעוררים יש underperformed מניות בארה"ב בשנים האחרונות, אבל המעמד הבינוני הגדל במהירות מתגוררים רחוק מארה"ב ואירופה. למרות שיש בשוק מספר רב של תעודות סל מתעוררות, Vanguard FTSE המתעוררים השווקים ETF (NYSE: VWO)

מחזיקים בערעור רב, בין היתר בשל היחס בין יחס ההוצאות הנמוך ל -0.88%.

ואפילו כאשר אתם מחפשים אחר תעודות סל מסוג S & P 500 כמחזיק ליבה, אל תשכחו שווי קטן יותר מניות. חברות קטנות יכולות לספק צמיחה איתנה כאשר הן מתחברות לנישות לא מוצלחות שנותרו בלתי מנוצלות על ידי יריבותיהן הגדולות, הזעירות פחות.

אי.פי.אס.אי.אס.אי.אס.אס.אי. יש ביצועים טובים יותר על ה- SPDR S & P 500 ETF על בסיס של שנה אחת, שלוש, חמש וחמש שנים, לפי מורנינגסטאר. כדאי גם לבדוק את תעודות הסל המובילות שעדיין לא הצליחו לפצח את עשרת הראשונים, אבל הן צוברות קרקע. המועדפים שלי בקרב אלה למעלה ו- comers כוללים: ואנגארד REIT מדד ETF (NYSE: VNQ), אשר מורכב של חברות הנדל"ן הגדולה ביותר של האומה שלנו, ונושאת יחס סביר למדי 0.10% יחס.דיווידנד ואנגארד הערכה EF (NYSE: VIG), אשר רק מחזיקה במניות אשר ראו את הדיבידנדים שלהם לעלות בכל אחת 10 השנים האחרונות. שים לב כי ניתן להשיג תשואות דיבידנד טובות יותר בתעודות סל אחרות. זה ETF ואנגארד נוטה להימנע מניות מניבות גבוהות יותר, אך לעתים קרובות יותר. ו 0.10% יחס ההוצאות הוא רק חלק קטן של דיבידנד אחרים מתמקדת דיבידנדים העלויות ETF.

• בחר את מגזר האנרגיה SPDR (סימול: XLE)
• מסייעת למשקיעים להרוויח מהצמא הגלובלי הבלתי נגמר של נפט וגז. אחת הסיבות לכך שמורנינגסטאר מעניקה ל- ETF דירוג של חמישה כוכבים: "חברות שמהוות יותר מ -85% משווי תיק XLE ​​נחשבות על ידי האנליסטים של מורנינגסטאר כבעלי תעלה כלכלית, או יתרון תחרותי בר-קיימא". יחס ההוצאות של 0.18% נמוך בהרבה מזה שתמצא על כל קרן נאמנות ממוקדת אנרגיה. תשובות להשקעה: מנהלי קרנות נאמנות עדיין יכולים להיות מועילים כאשר משקיעים בנישות ספציפיות כגון מדינה מסוימת או סחורה מסוימת. אבל עבור רוב המשקיעים, תעודות סל מספקות את כל החשיפה שאתה צריך, ללא דמי הקרן המכבידים