תכנון תזרים מזומנים |

אני מודאג ביותר על תזרים מזומנים כי זה כל כך חתרני. כמו האמרה הישנה על נהרות, המים עדיין זורמים עמוק. מזומן הוא לעתים קרובות הכי קשה לנהל כאשר העסק גדל. זה הכי פחות אינטואיטיבי של התחזיות הפיננסיות, אבל החשוב ביותר. אני מקווה שקראת את החלק של מלכודות תזרים המזומנים בפרק 4. ניסיתי להפחיד אותך. זה טוב בשבילך.

עברנו את מספרי העסקים הבסיסיים בדיון על מלכודות מזומנים במקום לפרט המלא של תזרים המזומנים. זה יכול להיות מספיק עבור התוכנית המוקדמת, אבל בסופו של דבר אתה הולך רוצה לבנות תוכנית במזומן אמיתי, באמצעות מספרים אמיתיים, מתמטיקה פיננסי אמיתי.

מומחים יכולים להיות מעצבנים. ישנן מספר דרכים לעשות תוכנית תזרים מזומנים. לפעמים זה נראה כמו ברגע שאתה משתמש בשיטה אחת, מישהו שאמור לדעת אומר לך שעשית את זה לא נכון. לעתים קרובות זה אומר שהיא לא יודעת מספיק כדי להבין שיש יותר מדרך אחת לעשות את זה.

בוא נתחיל פשוט כאן, עם תוכנית תזרים מזומנים ישירה ישירה.

פשוט תזרים מזומנים בסיסי תוכנית

אין שום דבר מיוחד על התוכנית הזאת, או על השולחן, או על המתמטיקה. אתה רק צריך לעקוב אחר הכסף מגיע, וכסף יוצא. זה אומר לשלם את החשבונות כפי שהם באים בשל (כלומר, משלמים חשבונות), וכן לשלם את ההלוואות.

גם ברמה הבסיסית, אתה יכול לראות את הסיבוכים האפשריים ואת הצורך לקשר את המספרים באמצעות מחשב. התקבולים המשוערים שלך מחשבונות חייבים להיות בעלי קשר לוגי למכירות ויתרת חשבונות חייבים. כמו כן, תשלומי החייבים שלך חייבים להתייחס ליתרות הזכאים והעלויות וההוצאות שיצרו את הזכאים. חיוני כמו זה להישרדות עסקית, זה לא כמעט כמו אינטואיטיבי כמו תחזית המכירות, תוכנית כוח אדם, או דוח הכנסה. המתמטיקה והתחזיות הפיננסיות מורכבות יותר