יועץ השקעות רשום (RIA) הגדרה ודוגמה |

מה זה:

יועץ השקעות רשום (או RIA) מנהל השקעות שנרשם ברשות לניירות ערך (SEC) ועליו לעמוד בתקנות ה- SEC.

איך זה עובד (דוגמה):

מנהל השקעות שהוא RIA לא השלים בהכרח רמה של חינוך זה מסמיך אותו או לספק רמה גבוהה יותר של שירות. משמעות ה - RIA פירושה שמנהל השקעות רשום ב - SEC וחייב לעמוד בתקנות ספציפיות לגבי כל פעולה שנעשתה בנכסים שהוא מנהל. ההרשמה עם ה- SEC היא חובה ברגע שמישהו מנהל יותר מסכום מסוים בנכסים (25 מיליון דולר ומעלה). ובכל שנה, הם חייבים להירשם עם הרשויות המקומיות שלהם, כמו גם לחשוף ל- SEC את עמדתם לגבי הנכסים שהם מנהלים.

כדי להמחיש, נניח בוב הוא מנהל השקעות שהוא RIA. זה אינו מאשר אותו כיועץ יעיל; אבל זה צריך להרגיע את הלקוחות שלו כי הוא חייב לעמוד בתקנות ה- SEC ולכן, ולכן, להחזיק בסטנדרטים אתיים ומקצועיים יותר.

למה זה משנה:

RIA, אם כי לא מינוי של כמה מיליוני דולרים בנכסים של אחרים כדי לציית לחוק על פי תקנות ה- SEC. זה מגן על לקוחות של RIA ונותן להם שקט נפשי בידיעה כי אדם ניהול הנכסים שלהם חייב להיות תואם ה- SEC.