פשוט, עלות נמוכה אלטרנטיבה קרנות נאמנות | כדי לאפשר למנהלי קרנות נאמנות למצוא את המניות הנכונות עבורם. אחרי הכל, קרנות הנאמנות המובילות של המדינה צברו רווחים כוכביים, והדאגה היתה שהמשקיעים יצטרכו לשלם בין 1% ל -3% בשכר השנתי של המשכורות הגבוהות ששולמו למנהלי קרנות רבים. בעשור הבא, להחנות את הכסף שלך בקרן נאמנות כבר לא נראה כזה צעד חכם - רבים של קרנות הפופולרית ביותר לא הצליחו אפילו לשמור על קשר עם המדדים שלהם (כגון S & P 500 או נאסד"ק Composite מדד). הוסיפו לכך שהקרנות עסקו בדמי ניהול כבדים

לאן הכסף הזה הולך? (9)> קרנות אלו, שהופיעו לראשונה לפני כ -20 שנה, מאפשרות לך להתמקד בזוויות השקעה ספציפיות כגון זהב, אנרגיה ואפילו זרים מדינות. אבל הם עושים זאת ללא יד פעילה של מנהל קרן יקר. במקום זאת, תעודות סל הן בדרך כלל "פאסיביות", כלומר, הן בעלות קבוצה נבחרת של מניות (או אג"ח) ואז מחזיקות בהן זמן רב. משמעות הדבר היא כי עלויות המסחר נמוכות ומעט הוצאות ניהול נמוכות, אשר מסתכמות בהוצאות שנתיות נמוכות בהרבה.

לדוגמה,

קרן הייעוץ של קרן נאמנות גדולה B

גובה 2.04% בהוצאות השנתיות. לקרן יש מגוון של מניות שבבים כחולים כמו

Apple

JP Morgan (NYSE: JPM) שברון (NYSE: CVX) . לעומת זאת, ה- S & P 500 הבעלים של סל דומה מאוד של מניות וחיובים רק 0.09% בהוצאות השנתיות. למעשה, קרן פידליטי תאלץ לייצר תשואה שנתית של לפחות 2% רק כדי לספק את אותה תוצאה של עמלת ה- ETF. תעודות הסל היו שנת הפריצה הראשונה שלהן ב -2008, כאשר המשקיעים השקיעו 169 מיליארד דולר אוֹתָם. רוב הכסף הלך ישר לתוך תעודות הסל שהיו בבעלות מניות בארה"ב. הרצה קדימה לשנת 2012, והזמן השתנה ללא ספק. תעודות הסל קיבלו בשנה שעברה שיא של 191 מיליארד דולר, אם כי עיקר הכסף הוקצה לאגרות חוב של איגרות חוב, למניות בינלאומיות ולקרנות ממוקדות. למעשה, כמות הכסף שקושרה בתעודות סל עומדת כעת על 1.35 טריליון דולר, יותר מפי שניים מהסכום שנצפה בסוף 2008. אין זה מפתיע שוואנגארד, שהיה ידוע בעומס הוצאות נמוך מאוד, קרנות, ביקשה להפוך לשחקן מוביל בתעודות סל. ואנגארד היא כעת השלישית בגודלה בתעשייה מבחינת נכסי איגרות חוב של מניות ובאג"ח של אי.טי.איי, הנמצאת תחת ניהול, הרבה לפני חברות הפנסיה המסורתיות, כגון פידליטי וט 'רוו פרייס. הפוך את] קבוצת ברקליס של iShares הכספים נשאר הכלב העליון, עם נתח שוק של כ 40%, בעוד סטייט רחוב יועצים גלובליים, עם תוכנית חלוצית SPDRs שלה, שולטת כרבע מהשוק. למעשה, ברקליס, סטייט סטריט ואנגארד שולטים כעת ביותר מ -80% משוק זה. יריבים קטנים יותר כגון Wisdom Tree, Van Eck, PIMCO ו- PowerShares של Invesco ממשיכים לנסות לקחת נתח שוק מהשחקנים הגדולים ב -2013 עם הצעות. היכן הפעולה עכשיו? ובכן, שלוש הקרנות הפופולריות ביותר ב -2012 (במונחי נכסים חדשים שנאספו) היו ואנגארד מתעוררים בשווקים

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<< לשלם כדי לקנות אותם ואת המחיר שתקבל כאשר אתה מוכר אותם (המכונה ההצעה / לשאול להפיץ) הוא צר, בדרך כלל רק אגורה. לעומת זאת, יש כיום מאות תעודות סל קטנות יותר, כי לא רואים עניין רב וכתוצאה מכך לעתים קרובות ספורט הצעה רחבה יותר / לשאול ממרחים שיכולים לאכול לתוך הרווחים שלך. ככלל אצבע טובה, התמקד בתעודות סל שמניותיהן נסחרות לפחות 100,000 מניות ביוםתשואת השקעות: עם עליית תעודות הסל, הפופולריות של מספר תעודות הסל עלתה מ -113 לפני עשור ליותר מ -1,200 כיום. המפתח הוא לזהות את החלקים הספציפיים של המשק המקומי או העולמי שברצונך לכוון, ואז לגלות אילו תעודות סל זמינות לפגוש אותם. אם אתם מוצאים מספר תעודות סל הנראות כאילו הן תואמות לנושא זהה, התמקדו בתעודת הסל שיש לה את יחס ההוצאה הנמוך ביותר ואת נפח המסחר היומי הגבוה ביותר.