5 זיכויי מס גדולים ניכויים מס עבור גמלאים בשנת 2018
Campari Barman Competition 5ª edizione (2017-2018)
תוכן עניינים:
- 1. ניכוי סטנדרטי גבוה יותר
- 2. יותר מקום מחסה הכנסה
- 3. ניכוי הוצאות רפואיות
- 4. רשת ביטחון למכירת הקן הריק
- 5. עזרה נוספת אם אתה מושבת
הם אומרים כי עם הגיל מגיע חוכמה. אבל עם הגיל גם לבוא כמה מס perks.
לאחר עוגת יום ההולדת שלך יש 50 נרות על זה, מס הכנסה מתחיל להאיר קצת. וכאשר אתה מכה 65, למס הכנסה יש עוד כמה מתנות קטנות בשבילך - אם אתה יודע איפה לחפש. הנה חמש ניכויים מס זיכויים אתה לא רוצה לפספס אחרי שאתה blown את כל הנרות.
1. ניכוי סטנדרטי גבוה יותר
אם אתה לוקח את הניכוי הסטנדרטי במקום לפרט (ללמוד כיצד להחליט כאן), תוכל לנכות את הסכומים בטבלה הבאה. אבל הניכוי הסטנדרטי הוא 1,300 $ גבוה יותר עבור אלה מעל 65 או עיוור. זה 1,600 $ גבוה יותר אם גם לא נשוי ולא בן זוג שורד.
| מצב תיוק | שנת המס 2018 | שנת המס 2017 |
|---|---|---|
| יחיד | $12,000 | $6,350 |
| נשוי, הגשת יחד | $24,000 | $12,700 |
| נשוי, הגשת בנפרד | $12,000 | $6,350 |
| ראש משק הבית | $18,000 | $9,350 |
2. יותר מקום מחסה הכנסה
בגלל תרומות ל 401 (k) הם יתרון מס, ה- IRS מגביל כמה אתה יכול לתרום מדי שנה. עבור אנשים מתחת לגיל 50, כי הגבול הוא 18,500 $. אם אתה מעל 50, אם כי, אתה יכול לשים 24,500 $ בשנה.
אבל אבוי, זה מניח שאתה עדיין עובד וכי המעסיק שלך מציע תוכנית 401 (k).
אם כבר נשקת לפרידה שלך, אתה עדיין יכול לתרום עוד 1,000 דולר בשנה ל IRA מסורתי או IRA רוט, אם אתה זכאי רוט. זה הודות לתוספת המלכ"ר של ה- IRS לאנשים בני 50 ומעלה. וזכור, אתה יכול לשים את הכסף לתוך IRA מסורתית עד שנה אתה מגיע לגיל 70; אין מגבלת גיל על תרומות IRA רוט.
" יותר: מסורתית IRAs לעומת רוט IRAs
3. ניכוי הוצאות רפואיות
אם אתה מפרט, אתה יכול לנכות הוצאות רפואיות unreimbursed - אבל רק את הסכום עולה על 7.5% מההכנסה ברוטו מותאם שלך. לדוגמה, אם ההכנסה ברוטו המותאמת שלך היא $ 40,000, הסף הוא $ 3,000, כלומר אם אתה צלצל עד 10,000 $ בחשבונות רפואיים, ייתכן שתוכל לנכות 7000 $ ממנו.
ואם רכשת לאחרונה ביטוח סיעודי ארוך, ייתכן שתוכל להוסיף 410 $ ל $ 5,110 של פרמיות, בהתאם לגיל שלך (ככל שאתה יותר, ככל שאתה יכול לנכות).
4. רשת ביטחון למכירת הקן הריק
ניכוי מס זה זמין לכל אחד ללא קשר לגיל, אבל זה שימושי במיוחד אם אתה גירוד למכור את הבית שלך ולצמצם פרישה. ה- IRS מאפשר לך להוציא את ההכנסה שלך עד $ 250,000 של רווחי הון על מכירת הבית שלך. זה אם אתה רווק; את ההדרה עולה ל 500,000 $ אם אתה נשוי.
אז, אם אתה קונה את זה ארבעה חדרי שינה בית חווה בחזרה בשנת 1984 עבור $ 100,000 ומכר אותו עבור 350,000 $ היום, סביר להניח שאתה לא צריך לחלוק כל רווח עם הדוד סם. יש כמה תנאים, אם כי:
- הבית צריך להיות הבית העיקרי שלך.
- אתה חייב להיות בבעלות אותו לפחות שנתיים.
- אתה צריך לחיות בבית במשך שנתיים מתוך חמש שנים לפני המכירה, אם כי תקופת התפוסה לא צריך להיות רצוף. (אנשים עם מוגבלות, ואנשי צבא, שירות החוץ או הקהילה המודיעינית יכולים לקבל הפסקה על זה, אם כי, ראה פרסום IRS 523 לפרטים).
- לא הוצאנו רווח הון ממכירת בית בשנתיים האחרונות.
- אתה לא קונה את הבית באמצעות חילופי כמו סוג (בעיקרון להחליף נכס להשקעה אחר, הידוע גם בשם חילופי 1031) בחמש השנים האחרונות.
- אתה לא כפוף למס גולה.
5. עזרה נוספת אם אתה מושבת
אתה יכול להעפיל עבור $ 3,750 $ 7,500 $ זיכוי מס, בהתאם למצב הגשת שלך, אם אתה או בן הזוג שלך בדימוס על נכות קבועה וסופית. IRS R יש את כל הפרטים.
אבל להיות מוכן זה אחד לתת לך כמה שערות אפורות. ראשית, כמה אנשים זכאים האשראי; רוב הזמן, הטבות הביטוח הלאומי שלך יגרום לך לחרוג ממגבלות הכנסה. בנוסף, זיכוי המס הוא nonrefundable, כלומר אם אתה חייב 250 $ מסים אך זכאי לקבלת $ 5,000 אשראי, למשל, אתה לא תקבל המחאה מ IRS עבור $ 4,750. אבל לפחות תקבל ליהנות חשבון מס 0 $.
