מס ניכויים מדריך 20 פופולרי Breaks עבור 2018

ניכויי מס זיכויי המס יכול להיות כסף ענק חוסכים - אם אתה יודע מה הם, איך הם עובדים ואיך להמשיך אותם. הנה גיליון לרמות.

מהו ניכוי מס?

ניכוי מס הוא סכום דולר כי מס הכנסה מאפשר לך להפחית מן ההכנסה ברוטו מותאמת שלך, או AGI, מה שהופך את ההכנסה החייבת שלך נמוך. ככל שההכנסה החייבת שלך נמוכה יותר, כך נמוך יותר מס המס שלך.

מהו זיכוי ממס, אם כן?

זיכוי מס הוא הפחתה של דולר לדולר בהצעת המס בפועל. זיכויים כמה הם החזר, כלומר אם אתה חייב 250 $ מסים אבל זכאים ל $ 1,000 אשראי, תקבל לבדוק את ההבדל של 750 $. (רוב זיכויי המס אינם ניתנים להחזרה).

כמו בדוגמה פשוטה בטבלה מראה, זיכוי מס יכול לעשות הרבה יותר גדול שקע את הצעת החוק המס שלך מאשר ניכוי מס.

* שער דוגמה בלבד. ארצות הברית משתמשת במערכת מס פרוגרסיבית.
	האם אתה מעדיף:
	ניכוי מס בסך $ 10,000 …	… או זיכוי מס בסך $ 10,000?
AGI שלך	$100,000	$100,000
פחות: ניכוי מס	($10,000)
הכנסה החייבת במס	$90,000	$100,000
שיעור מס*	25%	25%
מס מחושב	$22,500	$25,000
פחות: אשראי מס		($10,000)
הצעת חוק המס שלך	$22,500	$15,000

כיצד לתבוע ניכויי מס

בדרך כלל, ישנן שתי דרכים לתבוע ניכויי מס: לקחת את הניכוי סטנדרטי או פירוט הניכויים. אתה לא יכול לעשות את שניהם.

ניכוי סטנדרטי

ניכוי סטנדרטי בעצם הוא שטוח דולר, ללא שאלות, שאל את הפחתת AGI שלך. הסכום שאתה זכאי לו תלוי בסטטוס הגשת.

מצב תיוק	שנת המס 2018	שנת המס 2017
יחיד	$12,000	$6,350
נשוי, הגשת יחד	$24,000	$12,700
נשוי, הגשת בנפרד	$12,000	$6,350
ראש משק הבית	$18,000	$9,350

אנשים מעל גיל 65 או עיוורים לקבל ניכוי סטנדרטי גדול יותר.

פירוט הנחות

Itemizing מאפשר לך לחתוך את ההכנסה החייבת על ידי לקיחת כל מאות ניכויים המס זמין לך זכאי. ככל שאתה יכול לנכות, פחות תשלם מסים.

האם אתה צריך לפרט או לקחת את הניכוי הסטנדרטי?

הנה מה הבחירה מסתכם:

• אם הניכוי הסטנדרטי שלך הוא פחות מסכום של הניכויים המפורטים שלך, אתה כנראה צריך לפרט לחסוך כסף. היזהר, עם זאת, כי itemizing בדרך כלל לוקח יותר זמן, ואתה צריך הוכחה שאתה זכאי את הניכויים.
• אם הניכוי הסטנדרטי שלך הוא יותר מסכום הניכויים המפורטים שלך, ייתכן שיהיה כדאי לקחת את הניכוי הסטנדרטי (והתהליך מהיר יותר).

הערה: ניכוי סטנדרטי עלה בשנת 2018, אז אתה עשוי למצוא כי זה אפשרות טובה יותר עבור השנה גם אם אתה מפורסם בשנה שעברה.

תוכנת המס או יועץ המס שלך יכולים להריץ את ההחזר בשני הכיוונים כדי לראות איזו שיטה יוצרת חשבון מס נמוך יותר.

20 ניכוי מס פופולרי זיכויים מס ליחידים

ישנם מאות ניכויים ו זיכויים שם בחוץ. הנה רשימה נפתחת של כמה מהן נפוצות, כמו גם קישורים לתוכן האחר שלנו שיעזור לך ללמוד עוד.

סטודנט הלוואה ריבית ניכוי Deduct עד $ 2,500 מן ההכנסה החייבת שלך אם שילמת ריבית על הלוואות הסטודנטים שלך. (איך זה עובד.) הזדמנות אמריקאית זיכוי מס זה מאפשר לך לתבוע את כל הראשון 2,000 $ שהוצאת על שכר לימוד, ספרים, ציוד ודמי בית - אבל לא הוצאות מחיה או תחבורה - בתוספת 25% של הבא 2,000 $, עבור סכום כולל של 2,500 $. (איך זה עובד.) Lifetime למידה אשראי אתה יכול לתבוע 20% מתוך $ 10,000 הראשונים ששילמת לכיוון שכר לימוד ודמי 2018, עבור מקסימום של 2,000 $. כמו הזדמנות האמריקנית זיכוי מס, את Lifetime למידה אשראי לא נחשב הוצאות המחיה או תחבורה כהוצאות הכשירות. אתה יכול לתבוע ספרים או חומרים הדרושים עבור הקורסים. בדרך כלל, זה 20% עד 35% של עד 3,000 $ של טיפול יום ועלויות דומות עבור ילד מתחת לגיל 13, בן זוג או הורה לא מסוגלות, או אחרת תלויה כך שתוכל לעבוד - ועד 6,000 $ הוצאות עבור שניים או יותר התלויים. (איך זה עובד.) אשראי מס הילד זה יכול להביא לך עד 2,000 $ לילד ו 500 $ עבור ילד שאינו תלוי. (איך זה עובד.) אימוץ אשראי לשנת המס 2018, סעיף זה מכסה עד 13,840 $ בעלויות אימוץ לילד. (איך זה עובד). זיכוי מס הכנסה אשראי אשראי זה יכול לקבל לך בין $ 519 ו $ 6,431 בשנת המס 2018 בהתאם כמה ילדים יש לך, מצב משפחתי שלך וכמה אתה עושה. זה משהו לחקור אם AGI שלך הוא פחות מ כ 55,000 $. (איך זה עובד.) צדקה תרומות ניכוי אם אתה פירוט, ייתכן שתוכל לחסר את הערך של מתנות צדקה שלך - בין אם הם במזומן או רכוש, כגון בגדים או מכונית - מן ההכנסה החייבת שלך. (איך זה עובד). ניכוי הוצאות רפואיות באופן כללי, אתה יכול לנכות הוצאות רפואיות מוסמך, unreimbursed כי הם יותר מ -7.5% מההכנסה ברוטו מותאם שלך עבור שנת המס. ניכוי מסים ממשלתיים ומסים מקומיים ניתן לנכות עד $ 10,000 (5,000 $ אם הגשת נישואין בנפרד) עבור שילוב של ארנונה מסים או מס הכנסה המדינה או מסים מקומיים. (איך ניכוי מס רכוש ניכוי מס עבודה). ריבית משכנתא ניכוי המשכנתא ריבית ניכוי מס הוא touted כדרך להפוך homeownership זול יותר. זה חותך את מס הכנסה פדרלי כי בעלי הבית זכאי לשלם על ידי הקטנת ההכנסה החייבת שלהם לפי סכום המשכנתא ריבית שהם משלמים.(איך זה עובד.) הימורים הפסד ניכוי הפסדים הימורים והוצאות ניתנים לניכוי רק בהיקף של זכיות הימורים. אז, ההוצאות על $ 100 על כרטיסי לוטו הוא לא ניתן לניכוי, אלא אם אתה מנצח, ולדווח, לפחות 100 $, גם. אתה לא יכול לנכות יותר מכמות שאתה מנצח. (איך זה עובד.) תרומות IRA תרומה ייתכן שתוכל לנכות תרומות IRA מסורתית, אם כי כמה אתה יכול לנכות תלוי אם אתה או בן הזוג שלך מכוסה על ידי תוכנית פרישה בעבודה וכמה אתה עושה. (איך זה עובד.) 401 (k) תרומות ניכוי מס הכנסה אינו מס מה אתה מפנה ישירות מן המשכורת שלך לתוך 401 (k). עבור 2018, תוכל להעביר עד $ 18,500 לשנה לחשבון כזה. אם אתה בן 50 ומעלה, תוכל לתרום עד $ 24,500. חשבונות פרישה אלה ממומנים בדרך כלל על ידי מעסיקים, אם כי אנשים עצמאיים יכולים לפתוח את עצמם 401 (k) s. זה עובד 10% עד 50% של עד 2,000 $ תרומות ל- IRA, 401 (k), 403 (ב) או תוכניות פרישה מסוימות אחרות (4,000 $ אם הגשת במשותף). האחוז תלוי במצב הגשת ההכנסה שלך ואת ההכנסה. (איך זה עובד.) בריאות החיסכון חשבון תרומות ניכוי תרומות ל HSAs הם בניכוי מס, ואת משיכות הם ללא תשלום, גם, כל עוד אתה משתמש בהם עבור הוצאות רפואיות מוסמכות. עבור 2018, אם יש לך רק עצמית גבוהה deductible כיסוי ביטוחי, אתה יכול לתרום עד 3,450 $. אם יש לך כיסוי משפחתי גבוה, אתה יכול לתרום עד $ 6,900. ניכוי הוצאות עבודה עצמית יש הרבה ניכויים מס יקר פרילנסרים, קבלנים ועצמאים אחרים. (איך זה עובד). ניכוי המשרד הביתה אם אתה משתמש בחלק מהבית שלך באופן קבוע ובלעדי לפעילות העסקית, מס הכנסה מאפשר לך לכתוב את שכר הדירה הקשורים, שירותים, מסים הנדל"ן, תיקונים, תחזוקה והוצאות נלוות אחרות. (איך זה עובד.) מחנך הוצאות ניכוי אם אתה מורה בבית הספר או מחנך זכאי אחר, אתה יכול לנכות עד 250 $ השקיע על ציוד בכיתה. אשראי באשראי מגורים זה יכול להביא לך עד 30% מעלות ההתקנה של מערכות אנרגיה סולארית, כולל מחממי מים סולאריים פאנלים סולאריים, בשנת 2018. (קרא עוד).

מה הלאה?

• רוצה לנקוט פעולה?

  תגלה איזה סוגר מס אתה נמצא

• רוצה לצלול עמוק יותר?

  ראה שיעורי מס רווחי ההון של השנה

• רוצה לחקור בנושא?

  הערכה הצעת חוק המס שלך או החזר כספי