אלה השקעות תשואה גבוהה יש הגנה מפני אינפלציה מובנה |

מחפש השקעה תשואה גבוהה, כי הוא נועד גם להגן אתה מאינפלציה לטווח הארוך? אם אתה מוכן להסתכל צפונה ולעשות קצת חפירה, סוג מסוים של מניות המועדף הקנדי יכול להיות בדיוק מה שאתה מחפש.

המניות המועדפות ביותר הם קבועים קבועים - הם מציעים שיעור דיבידנד קבוע ולא לפדיון תַאֲרִיך. מכיוון שהשיעור נקבע לנצח, הם עשויים שלא להחזיק את ערכם כאשר הריבית עולה. מניות מועדפות של שיעור צף מתקנים את הבעיה, אך הן בדרך כלל מקובלות על מדדים לטווח קצר בשיעורים נמוכים יותר.

הזן "קצב איפוס"

איפוסי מחירים הם נתח מועדף הוכחה לאינפלציה בקנדה המיועד ל לתת לך את הטוב ביותר של שני העולמות - התשואות הגבוהות יותר של קבוע קבועים ואת האינפלציה הגנה של שער צף המועדפת. שיעור האיפוסים הומצאו בחודש מרץ 2008 על ידי Desjardins Securities, חברה בת של קבוצת Desjardins שבקוויבק, אגודת האשראי הגדולה ביותר של צפון אמריקה.

המשקיעים אוהבים אותם על הגמישות שלהם, וכמעט כל הבעיות החדשות הקנדיות החדשות הן איפוסי תעריפים. זה גם עוזר כי הדיבידנדים שלהם הם מצטברים, כלומר כל הדיבידנדים החמיצו יש לשלם בסופו של דבר, כי דיבידנדים זכאים לשיעור מס דיבידנד נמוך יותר בקנדה, אשר אמור להיות זהה עבור ארה"ב

כיצד שיעור איפוס מניות מניות מועדפות

לרוב שיעורי האיפוס הקבועים יש שיעור דיבידנד קבוע במשך 5 שנים ממועד ההנפקה. שיעור דיבידנד זה צמוד לשיעור האג"ח של בנק קנדה ל -5 שנים בתוספת מרווח. כמה מנפיקים מציעים מרווח גבוה יותר מאחרים, תלוי, בין היתר, על דירוג האשראי שלהם.

בתום 5 שנים, הנושא הוא החזיר את ערכו הנקוב (בדרך כלל $ 25) ואתה מוצע שער חדש בשוק.

יש לך ברירה. במשך חמש השנים הקרובות, תוכל לחבר את מניותיך לריבית האג"ח הנוכחית של בנק קנדה ב -5 השנים האחרונות, בתוספת הפער המקורי או לשלושה חודשים של שער האוצר הקנדי בתוספת אותו מרווח. תשואת האג"ח ל -5 שנים מציעה תשואה גבוהה יותר, אך הריבית לשלושה חודשים (שאופסה מחדש מדי רבעון) מעניקה הגנה רבה יותר אם התעריפים עולים במהירות.

בסוף כל תקופה של חמש שנים, למנפיק יש גם את אופציות לפדיון המניות לפי סעיף. זה מגן על החברה מתשלום ריבית מעל הממוצע אם הפער הוא גבוה.

היתרון הגבוה של מניית המינוף המועדף

בחודש ספטמבר 2011, המניות הרגילות של חברת ביטוח נכס עולמית בטורונטו Fairfax Financial (TSE: FFH) נסחרה עם תשואת דיבידנד סביב 2.5%. יחד עם זאת, סדרת C שלהם העדיפה מניות (TSX: FFH-PC) C $ 1.4375 למניה אחת לשנה, השווה לתשואה של 5.6% (1.4375 דולר קנדי ​​/ 25.66 דולר קנדי). המניות דורגו Pfd-3 על ידי שירות דירוג דומיניון של קנדה (DBRS), המשווה ל- BBB מוצק מ- Standard & Poor's, כלומר, הדיבידנד צריך להיות בטוח.

# - ad_banner_2- # לא רק אתה יכול לקבל יותר מאשר להכפיל את התשואה שלך עם המניות המועדפות, אתה יכול גם האינפלציה הוכחה ההכנסה שלך אם הריבית יתחילו לעלות. נכון ליום 31 בדצמבר 2014, התאמת הריבית לאג"ח הקנדיות ל -5 שנים בתוספת 315 נקודות בסיס (3.15%). שיעור האג"ח לחמש שנים עמד בממוצע על כ -1.4% בחודשים האחרונים, כך שייתן לך תשואה של 4.6% בשיעורי היום ועוד עם עליית שיעורי האג"ח.

העדפות אלה ניתנות לחיוב, כך שאם התעריף הוא משמעותי גבוה יותר, פיירפקס עשויה להחליט לממש את האופציה לפדות את המניות ב 25 $ כל אחד.

במקרה זה, התשואה שלך לתאריך השיחה הראשונה תהיה כ - 4.9% במחיר הרכישה של היום. גם אם המניות נקראות, אתה תקבל תשואה מוצקה של קרוב ל 5%, המציין שהם מושכים באופן אטרקטיבי במחיר של היום.

[לחץ כאן כדי להשתמש תשואה של InvestingAnswers כדי מחשבון שיחות]

כמה נקודות לשקול לפני צלילה ב

שים לב שאם אתה קונה מניות המסחר הרבה מעל נקוב והם נקראים משם, התשואה שלך על פני תקופת ההחזקה הממוצע יהיה רק ​​על 2% -3% בשנה, לאחר factoring ב $ 2 $ 3 שלך - הפסד הון בפדיון. אז אתה צריך להיות סלקטיבי. אתה יכול למצוא רשימה של איפוס הדולר הקנדי ב prefInfo.comכל המניות האלה משלמות דיבידנדים בדולרים קנדיים, כך שהתשלומים למשקיעים בארה"ב יכולים לעלות ולרדת עם שער ה- CAD-to-USD. כמו כן, הדיבידנדים כפופים למס ניכוי מס במקור של 15% למשקיעים אמריקאים, אך ניתן להחזיר את המס אם הוא מוחזק בחשבונות ברוקרים.

היכן להתחיל מסחר

המסחר במניות בבורסת טורונטו בקנדה (TSX), שבו ניתן לגשת ישירות דרך רוב שירותי התיווך, באופן מקוון או עם שיחת טלפון. כמו מניות בכורה רבות, הן נסחרות בכמויות נמוכות ויכולים לקבל מרווח גדול של הצעות מחיר. ככזה, ייתכן שתרצה לקנות מניות במגרשים קטנים מתחת ל -1,000 בכל פעם, ולהגדיר לפחות מחיר נפשי של מחיר הקרוב למחיר המכירה הנוכחי.

תשובה לתשובה: רעיונות ההשקעה שאני מציג כאן מספקים נקודת התחלה טובה למחקר נוסף. אתה צריך גם את המאפיינים הבסיסיים של כל הזדמנות השקעה פוטנציאלית. בנוסף, להעריך עד כמה טוב מניות / קרן תואמת את צרכי ההשקעה. ולעשות את בדיקת נאותות שלך על ביטחון כדי להחליט אם זה מתאים לתיק שלך.

הערה של עורך: בחודש אוקטובר 2011 בעיה של

High-Yield השקעות, קרלה נתן למנויים שלה את שמותיהם של חמישה שיעור התשואה על ניירות ערך עם תשואה מעל 6%. למידע נוסף על הניוזלטר שלה המוקדש אך ורק לניירות ערך עם תשואות דיבידנדים גבוהות באופן חריג, לחץ כאן.