וורן באפט 3 שיעורים כדי להפוך אותך למשקיעים טובים יותר

לפני עשר שנים, וורן באפט קרא לכל משקיע לבחור קרן של קרנות גידור שינצחו את מדד ה- S & P 500 בעשור הקרוב. המטרה של המיליארדר superinvestor היה להוכיח מחדש כי הכסף שהושקע באופן פסיבי בקרן המדד יכול לנצח כסף מנוהל באופן פעיל, לאחר factoring בכל דמי הניהול.

הבחור שלקח אותו על ההימור קיבל את התבוסה באביב הזה. זה שיעור חזק וחופשי למשקיעים פרטיים ותזכורת שלא כל ההטבות הולכות למי שיכול להרשות לעצמו להשקיע בקרן גידור.

באפט היכה עם מנהל ההשקעות טד סיידס, שבחרה בקרן גידור. עד סוף שנת 2016, קרן סיידס הרוויחה כ -22% מדמי ניהול, לעומת 85% במדד S & P 500. עבור סיידס, דמי הניהול אכלו כ -60% מהתשואה ברוטו, דבר המצביע על כך שהוא הצליח להרוויח כ -55% לפני הפקת עמלות.

לא רק שהמדד היכה את קרן קרנות הגידור על בסיס תשלום אחר, אלא גם השליך אותה על בסיס תשלום מראש. ואת דמי רכוב; ההימור קבע כי על סיידס לבחור קרן של קרנות גידור, כלומר שתי שכבות של דמי ניהול. כל העמלות הללו הפכו את הביצועים הגמולים של סיידס לפני תשלום חסר תועלת.

לאחרונה, באפט ציין כי הוא מעוניין לחזור על ההימור. מנהל השקעות אחד זינק על הסיכוי, אבל באפט בן ה -87 חזר בו מיד לאחר מכן, כשהוא מצטט את גילו כשההימור יפוג בעוד עשר שנים. עם זאת, מנכ"ל ברקשייר האת'ווי ציין, כי "אין ספק בלבי כי ה- S & P 500 יעשה טוב יותר מהרוב המכריע של המנהלים המקצועיים שישיגו עבור לקוחותיהם לאחר עמלות", על פי דו"ח של CNBC.

שלוש הגדולות takeaways למשקיעים בודדים

אחת המטרות של באפט עם ההימור שלו היתה ללמד משקיעים בודדים כמה דברים על שוק המניות וכיצד להרוויח כסף. מה שנקרא "אורקל של אומהה" כבר זמן רב גופן של חוכמה, והנה שלושה דברים המשקיעים צריכים לקחת מן ההימור של באפט.

1. אתה לא צריך להיות עשיר כדי להרוויח תשואות טובות

כל מי שיכול להשקיע יש את היכולת להשקיע בקרן אינדקס בעלות נמוכה. יחסי ההוצאות על קרנות הנסחרות וקרנות הנאמנות העוקבות אחר מדד S & P 500 נמוכות, והתעריפים הפכו לזולים עוד יותר בשנים האחרונות, לעתים קרובות מתחת ל -0.1% בשנה. הם להשוות היטב עם קרנות גידור - מה באפט מכנה את "שני ו -20 קהל" - אשר בדרך כלל לקחת 2% מהנכסים השקיעה שלך בכל שנה ללא קשר לאופן שבו הקרן מבצעת ו 20% מהרווחים אם זה עושה טוב. במילים אחרות, קרנות גידור מציעות ייעוץ יקר, אבל הן בדרך כלל מתחת לקרן אינדקס שאנשים יכולים למצוא בזול.

»רוצה לפגוע ביעדי החיסכון על התקציב? הכלי החינמי שלנו מציע טיפים מותאמים אישית

2. השקעה פסיבית יכול לעבוד קסם

חלק מהסוד של ההימור של באפט הוא שהוא למעשה משקיע פאסיבי בקרן המדד, קונה בתחילת ההימור ולאחר מכן מחזיק באמצעות 10 שנים. הוא לא פעיל מסחר - אשר הוכח לפגוע קשות מחזיר - וזה נותן לו יתרון על פני אלה אשר המסחר והיציאה לשוק כל יום, מנסה זמן הרכישות שלהם.

מחקרים מראים כי השקעה פסיבית מכה 83% עד 95% של מנהלים פעילים בכל שנה. זה ניצחון ענק עבור משקיעים בודדים שיכולים בקלות ובקלות לנצח אנשי מקצוע באמצעות קרנות.

3. להמשיך להשקיע בזמנים קשים

באפט התחיל את ההימור שלו ליד שיא שיא בשוק ב -2007, ממש לפני שהכלכלה התמוטטה והמשבר הפיננסי פגע. עם זאת, מדד S & P 500 ניצח את קרן קרנות הגידור. עכשיו, חשוב אם באפט היה קונה מניות כמו השוק נפל והוסיף לתפקידו כאשר המניות היו זולים. הוא היה מוחץ את אנשי המקצוע רק על ידי הוספת כסף במרווחי זמן קבועים.

אסטרטגיה זו לא הורשתה על פי תנאי ההימור, אבל זה לא מונע ממשקיעים פרטיים להשתמש בו. זה מאפשר לך לנצל את הכוח של עלות דולר ממוצעים, קונה לשוק במרווחי זמן קבועים באמצעות ההאטה בשוק הזדמנות לקנות מניות בזול יותר.

כמו התוכנית הפשוטה של ​​באפט למשקיעים פרטיים? זה קל להתחיל להשקיע בקרנות פסיביות כמו אלה באפט השתמשו וללמוד כיצד להערים מנהלי השקעות במחיר גבוה במחיר נמוך.