איך זה להשתמש יועץ פיננסי?

עלות נמוכה, קל ערך אופי של robo- יועצים מפחיתה מחסומים רק מקבל הולך על היעדים הפיננסיים שלך.

עלות נמוכה, קל ערך אופי של robo- יועצים מפחיתה מחסומים רק מקבל הולך על היעדים הפיננסיים שלך. זה חשוב כי הימנעות בשוק יכול להרעיב את הפרישה שלך. אתה יכול להתחיל עם robo ולהוסיף יועץ אנושי מאוחר יותר אם יש צורך.

זקוק לעזרה מקיפה? עבור אלה להטוטנות סדרי עדיפויות מרובים - כמו חיסכון עבור המכללה, פרישה, סיפון חדש עבודה האף - מתכנן פיננסי מוסמך יכול לספק הוליסטי אחד על אחד ייעוץ גם במצבים פיננסיים מורכבים ביותר. CFP הרשמי מציין כי ספק עברה הכשרה קפדנית הכשרה רשמית ובדיקה.

A-only CFP בתשלום בדרך כלל חיובי לפי שעה (בדרך כלל $ 200 ל $ 400) או על ידי המשימה (שטוח 1,000 $ ל 3000 $ בתשלום, למשל). הייעוץ הראשוני לדון הצרכים שלך ואת השירותים שלהם הוא בדרך כלל בחינם.

שאל אם האדם שאתה שוקל הוא נאמן, מונח זה אומר שהם מחויבים לשים את האינטרסים של הלקוח הראשון. (חברי רשת התכנון של גארט והאגודה הלאומית של יועצים פיננסיים אישיים ממלאים הן את דרישות הנאמנות והן את דמי הדמיון בלבד).

רוצה משהו בין לבין? יועצי רובו רבים משלבים ניהול תיקי מחשב עם גישה ליועצים פיננסיים חיים ונושמים. בהתאם לגודל החשבון או למודל המנוי של robo-advisor, רמת השירות משתנה - מיועצים מקוונים בלבד עם צוות מיומן, ועד שיחות טלפון מתוזמנות עם יועץ ייעודי.

»מוכן לרובוט לסייע? ראה באתר שלנו למעלה robo-advisor בוחרת

עושים היכרות

בין אם אתה לשכור עזרה אנושית או לבחור ניהול כסף אלקטרונית, תתחיל עם סקירה של איפה אתה עומד. תישאל לגבי:

• המטרות שלך: מהם העדיפויות הפיננסיות קצרות וארוכות הטווח שלך?
• התמונה הפיננסית הנוכחית שלך: כמה כסף מגיע ויוצא? מה אתה הבעלים, ומה אתה חייב?
• סובלנות הסיכון שלך: סדרה זו של שאלות על איך שוק המניות cyasy gyrations לגרום לך להודיע ​​כמה תיק שלך צריך להיות במניות לעומת השקעות אחרות כמו אג"ח.

Online advories מציעים סיורים וירטואליים, הדגמות ואפילו את ההזדמנות לבדוק את הכונן את פלטפורמת ההשקעה לפני ההרשמה. Wealthsimple אפילו קופץ הזכות למצב ייעוץ על ידי ביצוע ביקורת תיק חינם עבור לקוחות פוטנציאליים ודנים החסכון שלהם ואת החוב.

מפגש ראשוני עם מתכנן פיננסי אנושי, אפילו ייעוץ חינם, מעורב יותר. כמו פגישה ראשונה, זו ההזדמנות להכיר אחד את השני ולראות אם אתה משתלב ברמה האישית והפילוסופית. קח את ההזדמנות הזאת כדי לגלות כל מה שאתה יכול, כולל כמה אתה יכול לצפות לשלם, איך את התוכנית הפיננסית יוצגו וכמה פעמים לצפות תקשורת מתמשכת. (להלן 10 שאלות כדי לבקש ממנחה לאסוף מידע ולראות אם אתה לוחץ).

עובדים ביחד

לא משנה מי אתה שוכח, יש לזכור כי האפקטיביות של תוכנית פיננסית תלוי באיכות ושלמות של המידע שאתה מספק. אל תתבייש לחשוף את בעיות הכסף שלך. אתה רוצה להרגיש בנוח לשתף את הפרטים הכספיים שלך, על מנת לקבל ייעוץ מותאם לצרכים שלך ואת המטרות הייחודיות.

מה הלאה?

• רוצה לנקוט פעולה?

  למד איך לבחור יועץ פיננסי

• רוצה לצלול עמוק יותר?

  מבין מה עושים רובו-יועצים

• רוצה לחקור בנושא?

  לראות כמה עלויות יועץ פיננסי