מתי תשואה דיבידנד גבוה רק גבוה מדי? כשהתחלתי לשחק עם הרעיון של השקעה דיבידנד, הייתי כל על התשואה. משקיעים רבים דיבידנד הם.

לרדוף את התשואה הדיבידנד הגבוהה ביותר נראה כמו אסטרטגיה הוכחה טיפש. אחרי הכל, זה אומר רווחים גבוהים יותר כל תשלום. וכולנו רוצים תשלומים גבוהים יותר. אבל אני למדתי מהר, שתשואת דיבידנד גבוהה לא תמיד אומרת שמניות הן בחירה טובה. למעשה, יש תשואות דיבידנד גבוהות, כלומר תשואות דיבידנד מחושבות על ידי חלוקת סכום הדיבידנד השנתי ששולם למניה לפי מחיר המניה. לכן, אם מחירי המניות של המניה, תשואת הדיבידנד יורה גבוה יותר.

נניח שאתה משקיע בחברה שמשלמת 15 סנט למניה בכל רבעון. כלומר, דיבידנד שנתי של 60 סנט למניה. מחיר המניה הוא 20 דולר למניה. ברמה זו, תשואת הדיבידנד היא 3%. זה לא כזה נורא. אבל אם מחיר המניה צונח ל -12 דולר למניה, תשואת הדיבידנד קופצת ל -5%. עכשיו אנחנו מדברים … אבל אם אתה רודף אחרי תשואה, אתה אולי באמת משקיע במשהו שהוא לא נשמע ביסודו. אבל לפני שאתה משקיע במניה עם תשואה גבוהה של דיבידנד, תסתכל על ההיסטוריה האחרונה. אלא אם אתה חושב שמחירי המניות החדשים והנמוכים יותר מעריכים כי החברה מוערכת בחסר, ייתכן שתרצה להתרחק.

שיקול נוסף הוא שחלק מהחברות מחזקות את תשואת הדיבידנד במאמץ למשוך משקיעים - למרות שהחברה בצרות. ניסיון לפתות משקיעים עם תשואה גבוהה יכול להיות סימן לכך צרות פיננסיות בדרך. תשואה גבוהה עלולה להסוות בעיות בסיסיות עם המניה.

האם זה תשואה אפילו בר קיימא? אמנם ניתן ליצור אסטרטגיית השקעה דיבידנדים סביב עסקאות תכופות כדי להבטיח שתמיד יש לך את התשואה הגבוהה ביותר האפשרית, את דמי שנגרם יכול לקזז את הרווחים שלך.

רוב הזמן, תשואה גבוהה באמת הוא בר קיימא על פני כל משך הזמן. אם אתה מנסה לבנות לטווח ארוך תיק השקעות עם מניות דיבידנד, אתה רוצה תשואות כי הם בר קיימא. התשואות הגבוהות ביותר הן הסבירות הגבוהה ביותר להיחתך, שכן חברות שמציעות תשואות גבוהות כאלה יכולות רק לעתים רחוקות להמשיך לעשות זאת.

חברות ההזנק, למשל, מציעות לעיתים דיבידנדים גבוהים כדי למשוך משקיעים חדשים. אמנם יש סיכוי לצמיחה ברווחים, כמו גם הזדמנויות דיבידנד גדול עם סטארט-אפ, אתה גם בפני סיכונים גדולים יותר.

אכן, יש פעמים שבהן תשואת הדיבידנד גבוהה - במיוחד אם תשואת הדיבידנד עברה באופן משמעותי יותר פרק זמן קצר - הוא אינדיקציה לתנודתיות. אם אתה מחפש השקעה יציבה, איתנה ביסודו, הדבר האחרון שאתה רוצה זה הרבה תנודתיות וסיכון הון.

במקום לבחון רק אם תשואת הדיבידנד היא מן הגבוהות, שקול חברות שיש להן מסלול שיא של דיבידנדים בר קיימא. חברה שמשלמת דיבידנד עקבי, בייחוד אם החברה מגייסת את הדיבידנד שלה באופן קבוע לאורך זמן, יש לה פוטנציאל לרווחי הון סבירים ורווחי דיבידנד.

חברה שיכולה להחזיק דיבידנד עולה עם הזמן (גם אם הם קטנים) היא בדרך כלל חברה שהיא ביסודה. שקול את מה שנקרא דיסטנד אריסטוקרטים. התשואות שלהם לא תמיד הכי סקסיות, אבל הן בדרך כלל מוצקות. ואריסטוקרטים של דיבידנד הן חברות שהגדילו את התשואות שלהן לפחות פעם בשנה ב -25 השנים האחרונות. חלק מהחברות על רשימת הדיבידנדים האריסטוקרטים הגדילו את הדיבידנדים מדי שנה במשך יותר מ 40 שנה - כולל במהלך המיתון הגדול.

זה הכנסה אתה יכול לסמוך על.

תשובה השקעות:

לא מקבל כל כך נתפס בתשואה כי אתה שוכח לשקול גורמים אחרים בעת בחירת מניות דיבידנד. אם אתה רוצה הכנסה לטווח ארוך מתשלום דיבידנד בר קיימא, התשואה הדיבידנד הגבוהה ביותר היא לעתים רחוקות האפשרות הטובה ביותר שלך. במקום זאת, לחפש חברות עם יסודות חזקים ודיבידנדים אמין היסטורית