הלוואה תזרים מזומנים הגדרה & דוגמה |

מה זה:

A תזרים מזומנים היא הלוואה, בדרך כלל לחברה, המיועד לענות על צורכי המזומנים היומיים בתקופות בהן תזרים המזומנים אינו עקבי. הלוואות אלה הן לטווח קצר בטבע; לווים בדרך כלל חייבים להחזיר אותם ב 30 עד 180 ימים.

איך זה עובד (דוגמה):

נניח החברה XYZ יבוא ו wholesales תכשיטים קמעונאים. החברה XYZ עושה את רוב המכירות השנתיות שלה בין מאי לאוגוסט, כאשר קמעונאים הם רכישת מלאי חג המולד שלהם. החברה XYZ של העסק הוא עונתי מאוד, וככזה תזרים המזומנים שלה פגע הנמוכה ביותר שלהם בחודש אפריל של כל שנה.

השנה, החברה XYZ מקבל הזמנת רכש גדול במיוחד של קמעונאית ארצית. זה חדשות טובות, אבל לחברה XYZ אין מספיק כסף בשלב זה לרכוש את החומרים עבור הזמנה ענקית זו.

כדי לגרום לזה לעבוד, החברה XYZ עשוי לשקול לקבל הלוואה תזרים מזומנים כדי לכסות את עלות רכישת החומרים. זה יכול להחזיר את ההלוואה עם ההכנסות ממכירת, אשר הוא מצפה לקבל בחודש יולי.

למה זה משנה:

תזרים מזומנים הם למעשה הלוואות גשר. הם מאוד מועיל עבור חברות שיש להם מגבלות זמניות תזרים מזומנים, אבל הם לא פתרונות לטווח ארוך. עמלות, שיעורי ריבית ודרישות בטחונות יכולים להיות גבוהים גם כן