איך אפשר לדעת אם אתה צריך אדם כדי לעזור לעשות את המסים

זה אף פעם לא היה קל יותר לעשות את המסים שלך, עם תוכנה מקבל יותר ידידותי למשתמש בכל שנה. אבל כמו התמונה הפיננסית שלך מורכב יותר, זה הגיוני לחלוטין לתהות אם אתה חסר משהו צריך לקבל מישהו להתכונן לעזור להגיש את המסים שלך.

הנה כמה תרחישים שיכולים להבהיר אם אתה צריך לשכור מכין מס מקצועי או להמשיך ללכת לבד.

כאשר זה כנראה בסדר DIY עם תוכנת המס

אתה אדי קבוע

אם כל ההכנסה שלך הגיעה מהמעסיק שלך, אתה לא מפרט את ההחזר שלך ולא מתרחש דבר מסובך בחייך, תוכנת המס יכולה להיות בחירה טובה, אומרת מריאנה קולאדו, מתכננת פיננסית מוסמכת בטוביאס., פלורידה.

עקביות היא גם המפתח, אומר קרל פרנק, מתכנן פיננסי מוסמך נשיא A & אני שירותים פיננסיים ב Englewood, קולורדו. אם מצב המס שלך זהה לזה שהיה בשנה שעברה ואתה לא לוקח הרבה ניכויים, אז התוכנה עשויה להיות כלי נהדר, הוא אומר.

אתה מבין מה התוכנה שואלת אותך

"אם יש לך ידע ואתה נוח לנווט דרך ההנחיות ולהבין את השאלות, אז אני חושב שזה בסדר," קולאדו אומר.

עם זאת, אם, למשל, התוכנה שואלת אם תרמת לתוכנית 401 (k) של המעסיק שלך, ואתה לא יודע את התשובה או לא יודע למה זה שואל את השאלה, אתה כנראה צריך להיפגש עם מס אנושי מכינה, היא אומרת.

»לדעת איפה אתה עומד? מחשבון מס יכול לעזור

כאשר זה כנראה הזמן לקבל עזרה הגשת מסים שלך

יש לך עסק או סלט צדדי

פרילנסרים, קבלנים עצמאיים ואנשים עם הופעות צד צריך לשכור מכין מס אדם, פרנק אומר. ישנן טפסים נוספים כדי למלא, יחד עם כללים רבים על הדרך הנכונה לדווח על ההכנסה שלך ואפילו יותר כללים על איך להתמודד עם ההוצאות שלך.

אם זה אתה, אז "זה באמת יתרון שיש בן אדם לדבר לפחות פעם בשנה במשך שעה או שתיים - אתה עלול להיות משלם יותר [מס] ממה שאתה צריך", הוא אומר.

אתה לא מבין את הטפסים שאתה מקבל בדואר

אם טפסים המס הנחת בתיבת הדואר שלך הם זרים לחלוטין לך, לקחת אותם אדם מכין. לדוגמה, קולאדו אומר שאנשים רבים נזרקו על ידי משהו שנקרא K-1, אשר עשוי להגיע אם הם משקיעים סוגים מסוימים של חברות.

"הם לא יודעים מה לעשות עם זה", היא אומרת. "הם צריכים להיות רו"ח. יש חוקים מיוחדים על איך לטפל בדברים האלה ".

אתה באמת רוצה עצה

הכנת מס כוללת הרבה הזנת נתונים, אבל אנשים רבים רוצים הדרכה ועזרה עם תכנון מדי, אומר פרנק.

"הרבה לוגיקה יכולה להיות מטופלת על ידי מחשבים. הרבה חוכמה אתה יכול לקבל רק מאדם ", הוא אומר.

קולאדו יודע למה הוא מתכוון.

"ראיתי את זה שוב ושוב, שם מישהו עשה את ההחזר שלהם או שיש להם חבר לעשות את זה. אף אחד לא שאל אותם על היכולת להקים רוט IRA. אף אחד לא דיבר איתם על מה זה אומר למקסם תרומות 401 (k). אף אחד לא אומר להם שאולי הגיע הזמן לעשות תשלומי מס משוערים ", היא אומרת. "שתיים או שלוש נקודות שהן ממליצות יכולות לשנות את החיים".