No-Fee קרן נאמנות הגדרה ודוגמה |

מה זה:

המכונה גם קרן ללא עומס, קרן נאמנות ללא עסקה היא קרן נאמנות שאינה גובה עמלת מכירה למשקיעים. מניות של קרנות ללא עמלת עסקה נרכשות ישירות מחברות הקרן ולא באמצעות מתווכים.

איך זה עובד (דוגמה):

נניח שאתה מבצע השקעה של $ 10,000 בקרן הנאמנות של XYZ, שהיא ללא דמי העסקה. על מנת להגיע $ 11,000 ערך לאחר שנה אחת, את הקרן ללא תשלום דמי חייב לייצר תשואה של 10%. עם זאת, אם לקרן היה עומס גב של 4%, המשקיע יצטרך לשלם עמלה של 400 דולר על מכירת ההשקעה (10,000 $ x 0.44), והקרן תצטרך לייצר תשואה של 14% בשנה אחת כדי ליצור את אותו ערך של 11,000 $.

כאשר מסתכלים על מידע למסחר בקרנות נאמנות, הסמל "NL" מציין שקופה היא ללא עומס.

למה זה משנה:

מטענים מעודדים משקיעים מסחר במניות קרנות הנאמנות שלהם, פעילות הדורשת קרנות נאמנות יש כמויות ניכרות של מזומנים במקום להשקיע. בדרך כלל, עם זאת, עומס נחשב תשלום עבור המומחיות של הברוקר בבחירת הקרן הנכונה עבור המשקיע. יש לציין כי יש מחלוקת ניכרת לגבי השאלה אם קרנות טעון לבצע טוב יותר או גרוע יותר מאשר קרנות ללא עומס.

קרנות נאמנות חייב לחשוף עומסים ודמי אחרים בתשקיפים שלהם, חשוב להבין כי העדר עומס לא אומר כי הקרן אינה גובה עמלות אחרות. לכן, כאשר משווים השקעות, המשקיעים צריכים להיות זהירים כדי להעריך את כל דמי הקשורים להשקעה, לא רק את גודל העומס. בנוסף, יש לשקול את טיב ההשקעה, את סובלנות הסיכון של המשק ואת אופק הזמן של המשקיע בעת הערכת השקעה כלשהי.