קרן הון עצמי הגדרה ודוגמה |

מה זה:

קרן הון היא קרן פתוחה או סגורה שמשקיעה בעיקר מניות, המאפשר למשקיעים לקנות לקרן ולכן לקנות סל של מניות בקלות רבה יותר מאשר הם יכולים לרכוש את ניירות הערך הפרט.

איך זה עובד (דוגמה):

יש ממש אלפי קרנות הון שם בחוץ וכל אחד יש מאפיינים ייחודיים. ההבחנות בין הקרנות אינן תמיד ברורות, אך באופן כללי, קרנות הון עוקבות אחר אחת משלוש המטרות העיקריות הבאות: הכנסה, רווחי הון או שניהם. כדי להיות בטוח באמת לגבי סיווג, עליך ללמוד את ההשקעות הבסיסיות של הקרן. עם זאת, ישנן כמה קטגוריות רחבות שרוב הכספים משתלבים בהן.

קרנות הון סיכון כלליות כוללות:

• קרנות צמיחה אגרסיביות, המחפשות ייסוף הון מרבי ועשויות להשתמש באסטרטגיות ספקולטיביות.

• קרנות קטנות, אשר משקיעות בחברות עם שווי שוק קטן יחסית.

• קרנות צמיחה, המשקיעות בחברות גדולות, מבוססות אך צומחות. הם בדרך כלל מדגישים את עליית ההון.

• קרנות צמיחה והכנסה, המשקיעות בחברות גדולות ומבוססות יותר, המספקות פוטנציאל לייסוף הון, אך גם משלמות דיבידנדים קבועים.

• קרנות הון עצמי להשקיע במניות המשלמות דיבידנד.

קרנות הון אחרות כוללות:

• קרנות היברידיות, שבדרך כלל משקיעות במניות אך הן משקיעות גם באיגרות חוב.

• קרנות מיוחדות, המשקיעות במניות קריטריונים (כגון אזור גיאוגרפי, מגזר בתעשייה, גורמים חברתיים וכו ').

• מגזר קרנות, אשר להשקיע בקבוצות מניות ספציפיות, לעתים קרובות בתוך תעשייה אחת.

• קרנות אינדקס, אשר משקיעות את אותן מניות או מניות דומות כמו מדדי שוק המניות כמו S & P 500.

• קרנות בינלאומיות, אשר משקיעות במניות זרות.

למה זה משנה:

אחד היתרונות הגדולים ביותר של קרנות הון הוא גיוון מיידי. כמו כן, זה בדרך כלל קל יותר ופחות יקר להשקיע בקרנות הון מאשר לקנות כל המניות בתיק של הקרן. קרנות הון הם גם זולים יותר - הם דרך להימנע מעלויות עסקה גבוהות יותר ונזילות נמוכה יותר הקשורות למסחר במניות בודדות. זה הרבה יותר קל למכור מניות הקרן מאשר למכור מניות מסוים, במיוחד אם זה המניות יש מאפיינים יוצאי דופן, המנפיק יש דירוג אשראי נמוך, או המנפיק עומד בפני מהומה נוספת. קרנות הון מציעות גם את שירותיו של איש מקצוע שצופה ופועל בשוק מטעם המשקיע, מטפל בהחלטות המסחר וקובע את הקצאת הנכסים.

עמלות, לעומת זאת, יכולות להיות תשואות, שכבר יכולות להיות נמוכות אם קרן ההון תשקיע במניות בסיכון נמוך. באופן כללי, קרנות גדולות יותר צריך להיות נמוך יותר בשל עמידה בהיקף שלהם. עם זאת, קרנות קטנות לעתים קרובות לקחת עמדות משמעותיות בנושאים קטנים יותר כי קרנות גדולות לא יכול או לא יסתכל. כמו כן, קרנות קטנות לעתים קרובות יותר מסוגלים לצאת עמדות מסוימות, כי יש להם השפעה פחות על מחירי השוק