כלים חדשים של עזרה צרכנים להגיע למטרות פרישה

כיום, אמריקאים רבים מתמודדים עם האפשרות לפרוש בגיל מבוגר בהרבה מאשר לדורות קודמים. כדי לעזור לצרכנים להשתלט על הפרישה שלהם, Investmentmatome השיקה מחשבון פרישה משלה, כמו גם 401 (k) דמי Analyzer בשותפות עם FeeX. בעזרת ההמלצות האישיות של הכלים, משתמשי Investmentmatome יכולים ליצור מפת דרכים כדי להגיע אל היעדים הפיננסיים ארוכי הטווח שלהם.

"ככל שפער הפרישה ממשיך לגדול, אנו מבינים את החשיבות של הצרכנים להציע את הפתרונות הנכונים כדי לעזור להם לקבל את ההחלטות הפיננסיות הטובות ביותר", אומר קייל רמזי, ראש השקעות ופרישה עבור Investmentmatome. "אנו שמחים להשיק שני כלים יסודיים אשר יספקו לצרכנים תמונה ברורה של המקום שבו הם עומדים על החיסכון הפנסיוני שלהם היום לעזור להם להפחית את דמי 401 (k)".

דמי פרישה יכולים לעלות למשפחות בעלות הכנסה של חצי שנה בממוצע כ -155 אלף דולר במשך כל החיים, על פי מחקר של ארגון "דמוס". וכ -30% מהאמריקאים נכשלים לגלגל מעל 401 (k) תוכניות לתוך כלי פרישה חדשים, על פי סקר של ING ישיר ארה"ב האריס אינטראקטיב.

באמצעות מרכז 401 (k) רולבר החדש שלנו, נמסר בשיתוף עם FeeX, משתמשים Investmentmatome תהיה היכולת לחשוף עמלות נסתרות, להשוות חיסכון פוטנציאלי מ מתגלגל מעל 401 שלהם (k), ולבחור חלופות ההשקעה.

כדי להתחיל, המשתמשים לענות על כמה שאלות פשוטות, כגון שם המעסיק לשעבר שלהם, חברת ההשקעות המחזיקה את החשבון, ואת סוג של קרנות השקעה בחשבון. בתוך דקות, FeeX מנתח את העמלות ומספק השוואה עלות של החשבון הקיים חלופות ההשקעה. הצרכנים יוכלו לראות כמה הם משלמים דמי השנתי, בהתאם לגיל הפרישה שלהם, החיסכון הפוטנציאלי שלהם אם הם לגלגל 401 שלהם (k) כספים להשקעה חלופית. השירות ניתן בחינם לכל המשתמשים ואינו דורש מזהים אישיים רגישים.

Investmentmatome גם מציגה את מחשבון הפרישה שלה, אשר נותן לאמריקאים תמונה ברורה של החיסכון הפנסיוני שלהם, מציע הצעדים הבאים על פי הצרכים שלהם, ומציע גישה ייעוץ מומחה באמצעות פלטפורמת Ask Advisor של החברה.

על ידי מתן מידע בסיסי - כגון גיל, כאשר הם מצפים לפרוש, הכנסה שוטפת, חיסכון פרישה ותרומות - משתמשים יכולים לראות איפה הם עומדים ביחס למטרות הפרישה שלהם. באמצעות ממשק אינטראקטיבי, Investmentmatome מעריך כמה הצרכן צריך לחסוך חודשי אם הוא או היא רוצה לפרוש בנוחות בגילאים יעד שונים. הצרכנים יוכלו גם להתחבר לקהילת היועצים שלנו באתר, שיכולים לענות על שאלות הקשורות לפרישה. הכלי וגישה למומחים הם בחינם.